데이터가 도착하기 전에 미리 정리하세요.

피드가 동기화되는 동안, 데이터가 기록되기 전에 실행되는 단계예요. 4개 그룹에 16가지 유형이 있어요. Transform은 필드를 설정하고, Guard는 어떤 행을 반영할지 결정하며, Watch는 데이터를 바꾸지 않고 알림을 보내고, AI 및 학습은 아직 비어 있는 값을 채워요.

규칙 세트는 “이 조건과 일치하면 이 필드를 설정” 형태의 규칙 목록이에요. 예를 들어 설명에 UBER가 포함되면 카테고리를 교통으로 설정해요. 조건은 중첩된 AND/OR, 정규식, ‘다음 중 하나’ 목록을 지원하며, 규칙은 드래그로 정한 순서대로 실행돼요.

단계별로 실행돼요. Guard가 먼저, 다음으로 Memory, 조회 테이블, 사용자의 규칙 세트, 그다음 아직 비어 있는 값을 AI가 채우고, 마지막으로 감시 항목이 최종 레코드를 변경 없이 읽어요. 드래그로 정한 순서는 같은 단계 안의 순서만 결정해요.

네. Filter는 조건에 맞는 레코드를 제외하고, Duplicate Screen은 중복으로 보이는 항목을 표시하며, Transfer Matcher는 본인 계좌 간 이체를 짝지어 주고, Split은 레코드 하나를 합계가 정확히 일치하는 여러 레코드로 대체해요. Live Preview에서는 제외될 모든 행에 취소선이 그어져요.

Feed Monitor는 동기화가 멈춘 피드를, Budget은 임계값 초과를, Recurring Registry는 구독 변경을, Fee Ledger는 수수료 증가를, Anomaly Detector는 급증과 새 가맹점을 감시하고, Digest는 요약을 이메일로 보내요. 모두 매시간 다시 확인하므로 동기화 사이에도 알림이 발송돼요.

AI Categorizer는 규칙과 Memory가 비워 둔 카테고리를 채우고, Merchant Cleanup은 원시 거래 설명을 가맹점명으로 바꿔요. 신뢰도 임계값에 미치지 못하는 항목은 Review Queue로 보내져요. 두 기능 모두 Professional 이상 요금제에 포함되며 Ask Penny 크레딧을 사용하지 않아요.

신뢰도 임계값에 미치지 못하는 AI 제안이 모이는 받은편지함이에요. 각 항목에는 레코드, 제안 값, 신뢰도가 표시되며 수락, 수정 또는 거부할 수 있어요. 수락하면 Memory가 학습하고, 거부하면 해당 패턴에 그 값이 다시 제안되지 않아요.

이메일, Slack(수신 웹훅 URL) 및 지정한 엔드포인트로 JSON을 보내는 웹훅을 지원해요. 대기 시간(쿨다운)이 반복 알림을 막고, 웹훅 URL은 API 응답에서 마스킹돼요.

네. 모든 피드에는 아무것도 쓰지 않고 실제 레코드를 파이프라인에 통과시키는 Live Preview가 있어요. 변경된 셀은 강조 표시되고, 제외된 행에는 취소선이 그어지며, 분할된 하위 행은 들여쓰기되고, 알림에는 “발송 예정”이 표시돼요. Enrichments 탭에서는 각 항목이 몇 개의 레코드와 일치했는지 확인할 수 있어요.

네. 각 데이터 보강을 선택한 피드 또는 모든 피드에 적용할 수 있으며, 해당 항목의 Dependencies 탭이나 피드의 Enrichments 하위 탭에서 설정해요. 이렇게 하면 개인 계좌와 사업자 계좌에 서로 다른 규칙을, 고객마다 다른 임계값을 적용할 수 있어요.

Free와 Starter: Ruleset, Alert, Memory, Filter, Feed Monitor. Standard에는 Lookup Table, Split, Transfer Matcher, Duplicate Screen, Budget, Recurring Registry, Fee Ledger, Anomaly Detector, Digest가 추가돼요. Professional 이상에는 AI 유형이 추가돼요. 워크스페이스 하나에 최대 100개의 데이터 보강을 둘 수 있어요.

아니요. 실패한 데이터 보강 단계는 건너뛰고 작업 요약에 보고돼요. AI 모델이 느리거나 중단된 경우에도 레코드는 AI 채우기 없이 동기화돼요. 정규식 패턴은 저장할 때 안전성을 검사해요.