Corrija sus datos antes de que lleguen.

Pasos que se ejecutan mientras se sincroniza un feed, antes de escribir nada. Hay 16 tipos en cuatro grupos: Transform asigna campos, Guard decide qué filas llegan, Watch notifica sin modificar datos e IA y aprendizaje completa lo que sigue vacío.

Un conjunto de reglas es una lista de reglas del tipo «cuando se cumplan estas condiciones, asignar este campo»: cuando el concepto contiene UBER, asignar Transporte a Categoría. Las condiciones admiten Y/O anidados, regex y listas «es alguno de», y las reglas se ejecutan en el orden en que las arrastra.

Por etapas: primero los Guards, después Memory, las tablas de búsqueda, sus conjuntos de reglas y la IA para lo que siga vacío, y por último los Watchers, que leen los registros finales sin modificarlos. El orden en que los arrastra solo fija la secuencia dentro de cada etapa.

Sí. Un Filter deja fuera los registros que coinciden, un Duplicate Screen marca las filas parecidas, el Transfer Matcher empareja el dinero que se mueve entre sus propias cuentas y un Split sustituye un registro por varios que suman exactamente lo mismo. La Live Preview tacha cada fila que se excluiría.

Feed Monitor detecta los feeds que dejan de sincronizarse, Budget los umbrales superados, Recurring Registry los cambios en suscripciones, Fee Ledger el aumento de comisiones, Anomaly Detector los picos y los comercios nuevos, y Digest envía un resumen por correo electrónico. Todos vuelven a comprobar cada hora, así que avisan entre sincronizaciones.

El AI Categorizer rellena las categorías que sus reglas y Memory dejaron vacías; Merchant Cleanup convierte los conceptos bancarios en bruto en nombres de comercio. Todo lo que queda por debajo de su umbral de confianza pasa a la cola de revisión. Ambos están incluidos a partir de Professional y no consumen créditos de Ask Penny.

La bandeja de entrada de las sugerencias de IA por debajo de su umbral de confianza. Cada elemento muestra el registro, el valor sugerido y el nivel de confianza; usted lo acepta, lo edita o lo rechaza. Aceptar enseña a Memory; rechazar descarta ese valor para el patrón.

Correo electrónico, Slack (URL de webhook entrante) y webhooks que envían JSON a su endpoint. Un periodo de espera evita las repeticiones, y las URL de webhook se ocultan en las respuestas de la API.

Sí. Cada feed tiene una Live Preview que pasa registros reales por el proceso sin escribir nada: celdas modificadas resaltadas, filas excluidas tachadas, partes de una división con sangría y alertas marcadas como «se activaría». La pestaña Enrichments muestra con cuántos registros coincidió cada uno.

Sí. Limite cada enriquecimiento a los feeds que elija o aplíquelo a todos, desde su pestaña Dependencies o la subpestaña Enrichments del feed. Así, las cuentas personales y las de empresa tienen reglas distintas, o cada cliente su propio umbral.

Free y Starter: Ruleset, Alert, Memory, Filter y Feed Monitor. Standard añade Lookup Table, Split, Transfer Matcher, Duplicate Screen, Budget, Recurring Registry, Fee Ledger, Anomaly Detector y Digest. A partir de Professional se añaden los tipos de IA. Un espacio de trabajo admite hasta 100 enriquecimientos.

No. Un enriquecimiento que falla se omite y se indica en el resumen del trabajo; si el modelo de IA va lento o no está disponible, los registros se sincronizan sin el relleno de la IA. Los patrones regex se comprueban por seguridad al guardarlos.