データを整えてから、シートへ届ける

フィードの同期中、何かが書き込まれる前に実行されるステップです。16のタイプが4つのグループに分かれています。Transformはフィールドを設定し、Guardはどの行を届けるかを決め、Watchはデータを変えずに通知し、AIと学習はまだ空の項目を埋めます。

ルールセットは「条件に一致したら、このフィールドを設定する」というルールのリストです。たとえば、摘要にUBERが含まれていたら、カテゴリを「交通」に設定します。条件ではAND/ORの入れ子、正規表現、「いずれかに一致」リストを使え、ルールはドラッグで並べた順に実行されます。

ステージ順に実行されます。まずGuard、次にMemory、ルックアップテーブル、ルールセット、まだ空の項目にはAI、最後にウォッチャーが動きます。ウォッチャーは最終的なレコードを読み取るだけで、変更はしません。ドラッグで決めた順序は、同じステージ内の順番だけを決めます。

はい。Filterは一致したレコードを除外し、Duplicate Screenはよく似たレコードに印を付け、Transfer Matcherは自分の口座間の資金移動をペアにし、Splitは1件のレコードを合計がぴったり一致する複数のレコードに置き換えます。Live Previewでは、除外される行すべてに取り消し線が付きます。

Feed Monitorは同期が止まったフィードを、Budgetはしきい値の超過を、Recurring Registryはサブスクリプションの変化を、Fee Ledgerは手数料のじわじわとした増加を、Anomaly Detectorは急増や新しい支払先を監視し、Digestは概要をメールで届けます。いずれも1時間ごとに再チェックするため、同期と同期の間にも通知されます。

AI Categorizerは、ルールやMemoryで埋まらなかったカテゴリを補います。Merchant Cleanupは、銀行の生の摘要を支払先名に変換します。信頼度のしきい値を下回るものはすべてReview Queueに回ります。どちらもProfessional以上のプランに含まれ、Ask Pennyのクレジットは消費しません。

信頼度のしきい値を下回ったAIの提案を受け取る受信箱です。各項目にはレコード、提案された値、信頼度が表示され、承認、編集、却下を選べます。承認するとMemoryが学習し、却下するとそのパターンではその値が提案されなくなります。

メール、Slack（Incoming Webhook URL）、そしてエンドポイントにJSONをPOSTするWebhookに対応しています。クールダウンにより通知の繰り返しを防ぎ、Webhook URLはAPIレスポンスでマスクされます。

はい。すべてのフィードにLive Previewがあり、何も書き込まずに実際のレコードをパイプラインに通せます。変更されたセルはハイライト、除外される行は取り消し線、分割された子行はインデント、アラートには「発火予定」の印が付きます。Enrichmentsタブでは、それぞれが一致したレコード数を確認できます。

はい。各データ補完の適用範囲を、選んだフィードまたはすべてのフィードに設定できます。設定は、そのデータ補完のDependenciesタブか、フィードのEnrichmentsサブタブから行います。これにより、個人口座と事業用口座に別々のルールを、クライアントごとに別々のしきい値を適用できます。

FreeとStarter：Ruleset、Alert、Memory、Filter、Feed Monitor。StandardではLookup Table、Split、Transfer Matcher、Duplicate Screen、Budget、Recurring Registry、Fee Ledger、Anomaly Detector、Digestが加わります。Professional以上ではAIタイプが加わります。1つのワークスペースで最大100件のデータ補完を利用できます。

いいえ。失敗したデータ補完はスキップされ、ジョブの概要に報告されます。AIモデルの応答が遅いときや停止しているときは、AIによる補完なしでレコードが同期されます。正規表現パターンは保存時に安全性がチェックされます。