澳大利亚理财工具

看看初始余额加上定期存入的资金会增长到多少，以及最终金额中有多少是利息而不是您自己存入的钱。

设定目标和期限，算出每月存款额；或设定存款额，看看何时达成目标。

按您实际必须支出的金额而非收入来确定现金储备规模，并看看需要多久才能存满。

把一笔不规律的未来开支——保险、汽车保养、圣诞节、换新笔记本电脑——变成每月固定金额。

固定利率存款到期时能拿到多少，以及付息频率会带来多大差别。

一笔钱经通胀调整后值多少（向前或向后推算），以及这些年让它损失了多少购买力。

把宣传的名义利率换算成您实际获得的收益率，并看看复利频率对您的余额值多少。

计算房贷的还款额、其中有多少是利息，以及每期多还一点实际能省多少。

标准的 28/36 贷款比率允许您买多贵的房子，两者中哪个真正限制了您，以及其他债务让您的购房预算少了多少。

在初始利率不变期间，可调利率能为您省下多少；如果利率涨到上限允许的最高水平，又要多付多少。

放在对冲账户里的钱值多少：节省的利息，以及贷款提前多久还清。

毛租金收益率和净租金收益率，扣除空置和持有成本——这通常不是中介所说的“收益率”。

更换贷款是否值得：每月节省多少、多久能收回成本，以及对总利息的影响。

在您实际居住的年限内，比较租房和买房的真实净成本，计入交易成本、持有成本以及首付继续投资的回报。

按辖区计算的房产转让税，计入首次购房优惠以及优惠停止适用的价格。

每月多还一点对贷款的影响：缩短多少年、节省多少利息，以及还清日期提前多少。

投资房产扣除税收减免后每周的成本，并将非现金扣除项与实际支出分开。

首付较低时的按揭保险费用，包括保费上的印花税，以及免缴保险所需的首付。

首次购房者可获得的政府支持，汇总所有适用的计划。

按利率或余额为多笔债务排序，加上您能拿出的额外资金，看看哪种顺序还清得更快。

只还最低还款额的真实成本，与每月固定还款直至还清相比。

车贷的还款额和总利息，以及延长期限和每次多还一点的影响。

无抵押个人贷款的还款额、总利息和还款计划，包括额外还款的价值。

将到手收入分为必需、想要和储蓄三部分，再与您目前的实际支出比较。

您的储蓄率及其意义：从现在到投资足以覆盖支出还需要多少年。

您拥有的一切减去您欠下的一切，分为今天可动用的部分和锁定在房产或退休账户中的部分。

汇总定期扣费一年的总成本，以及您打算取消的那些如果改为投资能值多少。

扣除经济状况审查型补贴后的托儿费用，包括限制补贴适用范围的上限。

政府资助的育儿假在所休周数内值多少，包括雇主的补足部分。

把起始值、终值和期限换算成一个年增长率——并剔除您自己存入的资金。

一个百分点的费用在整个职业生涯中实际花掉多少，与低成本的替代方案相比。

扣除通胀和税后的回报值多少——即这笔钱实际购买力的增长。

在给定回报率下钱翻倍需要多久——心算捷径，旁边附上精确答案。

根据您的年龄、投资期限以及您在下跌时的实际反应，给出增长型资产与防御型资产的初始配置比例。

让每项持仓恢复目标权重所需的买入和卖出金额，尽可能优先使用新资金。

一次性投入一笔意外之财，还是分批逐步投入——市场上涨时等待的代价，以及人们为何仍然选择等待。

货币兑换的真实成本：标明的手续费，加上隐藏在所给汇率中的差价。

将附带抵免额的股息还原为税前金额，计算应缴的税，并看看抵免额是否带来退税。

需要卖出多少件才能覆盖固定成本，又需要多少件才能达到您真正想要的利润。

按当前烧钱速度，现金能维持多久，以及收入增长能否在余额耗尽之前跟上。

将年薪换算成真正与之相当的合同时薪，计入您无法计费的周数以及原本由雇主承担的成本。

加上或去除商品及服务税，并计算申报所需的净额。

比较两种分期缴税方法，以及选错方法会占用多少营运资金。

输入工资，逐档查看当前收入年度的所得税、附加费和到手收入。

随所得税一并征收的医疗保障费，以及适用的附加税。

您的学生贷款强制还款额，以及指数化调整随时间对余额的影响。

加薪后您能留下多少，以及边际税率与平均税率之间的差距。

出售资产应缴的税，计入长期持有折扣，并考虑结转的亏损。

将工资转入养老金或 super 能省多少，已扣除基金内部征收的税。

高收入附加税是否适用于您的退休供款，以及适用的金额。

雇主必须向您的退休基金缴纳多少，以及薪酬总额对应多少工资。

您每年的税前供款上限还剩多少，包括结转的额度。

按今天的币值，您的储蓄在退休后能支撑什么——达到的余额、可维持的支出，以及多花时资金会在几岁耗尽。

根据您的储蓄率和您愿意依赖的提取率，还要多久投资组合才能覆盖您的支出。

经收入审查和资产审查后，经济状况审查型国家养老金能发多少，以及哪项审查起决定作用。

退休余额增长超过门槛部分的额外税，包括未实现收益。