不由您托管的账户
客户的 401(k)、IRA、HSA 以及多年前开设的证券账户都在其他托管机构。客户根据您的请求逐一连接，其持仓、成交和余额会与您管理的资产并列呈现。
基于今早持仓准备客户回顾
每日同步时，持仓、余额、成交和现金会在每天早上更新。数据源将它们写入您在 Sheets 或 Notion 中的回顾模板，偏离度、集中度和现金拖累只需一个公式即可算出，Claude 或 ChatGPT 也可以通过 MCP 读取。
客户如何连接
- 1您在客户列表中添加客户，并通过邮件发送请求；也可以复制请求链接，通过您自己的邮件、短信或事务所软件发送。
- 2客户打开请求，输入我们通过邮件发送的验证码，因此转发出去的链接对其他人毫无用处。
- 3客户确认愿意与您共享，然后在其银行常用的授权页面上完成连接。
- 4客户的银行出现在您的客户列表中。每个请求都会显示已发送、已打开、已验证、已连接或已停滞，您还可以发送提醒。
您免费使用，默认由客户付费
您的顾问工作区在所有套餐中均免费，包括 Free，且客户数量不限。客户列表、投资组合健康度、客户请求和顾问访问权限均不收费。
默认情况下，每位客户在 Starter（每月 US$5，含 1 家银行）或 Standard（每月 US$7，含 5 家银行） 上保留自己的工作区并与您共享。客户可以查看自己的银行，并且无需您参与即可添加数据源或导出，因此他们付费的内容始终归他们所有。
在 Professional、Business 或 Enterprise 套餐中，您也可以改用自己套餐的银行额度为客户承担费用。客户列表会将每位客户标记为“Client pays”或“You cover”。为您自己的事务所连接的银行需要单独的套餐。查看套餐
请求以您的名义发出
请求的发件人显示为“Your name via BankSync”。在您验证事务所之前，客户看到的是您的邮箱地址；验证后，客户会在请求和共享步骤中看到您事务所的名称和标志。
未验证的顾问同时最多可有 10 个未完成的请求，已验证的顾问最多 100 个。一位客户最多可与 3 位顾问共享，任何一方都可以随时停止共享。
您的活动保持私密。BankSync 不会在任何地方显示顾问的排名、徽章或客户数量。
常见问题
支持哪些券商？
包括 Schwab、Fidelity、Vanguard、E*TRADE、Interactive Brokers、Robinhood、Webull、Wealthfront、Betterment、M1 Finance 和 SoFi Invest 等。在澳大利亚，通过 CDR 支持 CommSec、SelfWealth、Stake 和 Pearler；英国券商通过开放银行接入。
能看到 401(k)、IRA 或 HSA 等外部托管账户吗？
可以。客户从自己的工作区连接每个账户，因此外部托管账户会与您管理的资产并列显示。
这与 Orion、Black Diamond、Tamarac 或 Morningstar Office 有何不同？
那些是报告和计费平台。BankSync 把原始的持仓、成交、余额和现金数据提供给 Sheets、Notion、Excel，或通过 API 提供给您的报告工具，为您已在使用的工具输送数据。
访问记录可以审计吗？
访问权限为只读，每次授权都会在开放银行服务商处留下记录。每个客户工作区都会记录成员变更、连接和重新授权。BankSync 从不存储登录凭据，客户可以在其券商处撤销访问权限。
持仓数据有多新？
大多数券商发布的是日终持仓，因此每天早上同步一次通常就能对上。符合条件的套餐还可以每小时同步。
可以生成业绩报告吗？
BankSync 提供持仓、成交、余额以及成本基础（如有），您在 Sheets、Excel 或报告工具中制作报告。BankSync 不计算时间加权收益率和资金加权收益率。
支持多种货币吗？
可以。持仓和余额保留原始币种，您在自己的工具中应用汇率。
客户需要支付多少？
默认情况下，客户在 Starter（每月 US$5，含 1 家银行）或 Standard（每月 US$7，含 5 家银行） 上保留自己的工作区并与您共享。在 Professional、Business 或 Enterprise 套餐中，您也可以改用自己的银行额度为客户承担费用。您的顾问工作区免费。
BankSync for Advisors 同样适用于记账员、理财规划师和兼职 CFO。