Positions, opérations sur titres et liquidités de tous vos clients.
Pour les conseillers financiers. Vos clients connectent leurs courtiers, leurs comptes retraite et leurs banques depuis votre demande, comptes détenus ailleurs compris, et vous voyez les positions et les liquidités de chacun avant chaque revue. Votre espace de travail conseiller est gratuit.
ClientsLes comptes que vous ne conservez pas
Le 401(k), l’IRA, le HSA d’un client et le compte-titres ouvert il y a des années sont chez d’autres dépositaires. Il connecte chacun d’eux depuis votre demande, et leurs positions, opérations sur titres et soldes arrivent à côté des actifs que vous gérez.
Préparer la revue à partir des positions du matin
Avec une synchronisation quotidienne, positions, soldes, opérations sur titres et liquidités sont actualisés chaque matin. Un flux les écrit dans votre modèle de revue dans Sheets ou Notion, où la dérive, la concentration et le coût des liquidités oisives sont à une formule près, et Claude ou ChatGPT peuvent les lire via MCP.
Comment un client se connecte
- 1Vous ajoutez un client depuis votre liste de clients et envoyez la demande par e-mail, ou copiez son lien et l’envoyez via votre propre messagerie, par SMS ou depuis votre logiciel de cabinet.
- 2Votre client l’ouvre et saisit le code que nous lui envoyons par e-mail : un lien transféré ne sert à personne d’autre.
- 3Il confirme qu’il accepte de partager avec vous, puis se connecte sur l’écran de consentement habituel de sa banque.
- 4Ses banques apparaissent dans votre liste de clients. Chaque demande indique si elle a été envoyée, ouverte, vérifiée, connectée ou si elle est bloquée, et vous pouvez envoyer un rappel.
Gratuit pour vous, payé par le client par défaut
Votre espace de travail conseiller est gratuit dans toutes les formules, Free comprise, avec des clients illimités. La liste de clients, la santé du portefeuille, les demandes clients et l’accès conseiller ne coûtent rien.
Par défaut, chaque client conserve son propre espace de travail avec Starter (5 $US par mois pour 1 banque) ou Standard (7 $US par mois pour 5 banques) et le partage avec vous. Il voit ses propres banques et peut ajouter un flux ou un export sans vous : ce qu’il paie reste à lui.
Avec Professional, Business ou Enterprise, vous pouvez aussi prendre un client en charge sur le quota bancaire de votre formule. Votre liste de clients indique pour chacun « Client pays » ou « You cover ». Les banques que vous connectez pour votre propre cabinet nécessitent leur propre formule. Voir les formules
Les demandes viennent de vous
Une demande arrive de la part de « Votre nom via BankSync ». Tant que vous n’avez pas vérifié votre cabinet, les clients voient votre adresse e-mail. Une fois la vérification faite, ils voient le nom et le logo de votre cabinet sur la demande et à l’étape de partage.
Un conseiller non vérifié peut avoir 10 demandes ouvertes à la fois, un conseiller vérifié 100. Un client peut partager avec jusqu’à 3 conseillers, et chaque partie peut arrêter le partage à tout moment.
Votre activité reste privée. BankSync n’affiche nulle part de classement, de badge ni de nombre de clients pour les conseillers.
Questions
Quels courtiers sont pris en charge ?
Schwab, Fidelity, Vanguard, E*TRADE, Interactive Brokers, Robinhood, Webull, Wealthfront, Betterment, M1 Finance et SoFi Invest, entre autres. En Australie, CommSec, SelfWealth, Stake et Pearler via le CDR ; au Royaume-Uni, les courtiers via l’Open Banking.
Puis-je voir les comptes détenus ailleurs, comme un 401(k), un IRA ou un HSA ?
Oui. Le client connecte chaque compte depuis son propre espace de travail : les comptes détenus ailleurs se placent à côté des actifs que vous gérez.
En quoi est-ce différent d’Orion, Black Diamond, Tamarac ou Morningstar Office ?
Ce sont des plateformes de reporting et de facturation. BankSync fournit les positions, les opérations sur titres, les soldes et les liquidités bruts à Sheets, Notion, Excel ou à votre outil de reporting via l’API : il alimente les outils que vous utilisez déjà.
L’accès est-il auditable ?
L’accès est en lecture seule et chaque consentement est journalisé chez le prestataire d’open banking. Chaque espace de travail client enregistre les changements de membres, les connexions et les réautorisations. BankSync ne stocke jamais d’identifiants, et les clients peuvent révoquer l’accès depuis leur courtier.
Les données de positions sont-elles à jour ?
La plupart des courtiers publient les positions en fin de journée : une synchronisation quotidienne le matin suffit généralement. Des exécutions toutes les heures sont disponibles avec les formules éligibles.
Puis-je générer des rapports de performance ?
BankSync fournit les positions, les opérations sur titres, les soldes et le prix de revient lorsqu’il est disponible, et vous construisez le rapport dans Sheets, Excel ou votre outil de reporting. Les rendements pondérés dans le temps et pondérés par les capitaux ne sont pas calculés.
Gère-t-il plusieurs devises ?
Oui. Les positions et les soldes gardent leur devise d’origine, et vous appliquez les taux de change dans votre propre outil.
Combien paie un client ?
Par défaut, il conserve son propre espace de travail avec Starter (5 $US par mois pour 1 banque) ou Standard (7 $US par mois pour 5 banques) et le partage avec vous. Avec Professional, Business ou Enterprise, vous pouvez aussi le prendre en charge sur votre propre quota bancaire. Votre espace de travail conseiller est gratuit.
BankSync for Advisors s’adresse aussi aux comptables, aux conseillers en gestion de patrimoine et aux DAF à temps partagé.
Ajoutez votre premier client
Votre espace de travail conseiller est gratuit. Ajoutez un client, envoyez la demande, et ses banques apparaissent dans votre liste dès qu’il se connecte.