보유 자산, 매매, 현금을 모든 고객에 걸쳐.
재무 어드바이저를 위해 만들었어요. 고객이 내 요청에서 외부 보관 계좌를 포함해 증권 계좌, 퇴직 계좌, 은행을 연결하면, 매번 검토 전에 고객별 포지션과 현금을 확인할 수 있어요. 어드바이저 워크스페이스는 무료예요.
고객내가 보관하지 않는 계좌까지
고객의 401(k), IRA, HSA, 그리고 몇 년 전에 만든 증권 계좌는 다른 수탁기관에 있어요. 고객이 내 요청에서 하나씩 연결하면, 보유 자산, 매매, 잔액이 내가 운용하는 자산 옆에 들어와요.
오늘 아침 포지션으로 검토 준비
매일 동기화하면 보유 자산, 잔액, 매매, 현금이 매일 아침 새로 고쳐져요. 피드가 이를 Sheets나 Notion의 검토 템플릿에 써 넣으므로 드리프트, 집중도, 현금 드래그를 수식 하나로 구할 수 있고, Claude나 ChatGPT도 MCP로 데이터를 읽을 수 있어요.
고객이 연결하는 방법
- 1고객 목록에서 고객을 추가하고 요청을 이메일로 보내세요. 링크를 복사해 내 이메일, 문자, 업무 소프트웨어로 보낼 수도 있어요.
- 2고객이 요청을 열고 이메일로 받은 코드를 입력하므로, 전달된 링크는 다른 사람에게 쓸모가 없어요.
- 3고객은 공유에 동의한 뒤 평소 쓰는 은행 동의 화면에서 연결해요.
- 4고객의 은행이 고객 목록에 나타나요. 각 요청에는 발송, 열람, 인증, 연결, 중단 여부가 표시되고, 알림을 보낼 수도 있어요.
나는 무료, 기본적으로 비용은 고객이 내요
어드바이저 워크스페이스는 Free를 포함한 모든 요금제에서 무료이고, 고객 수도 무제한이에요. 고객 목록, 포트폴리오 상태, 고객 요청, 어드바이저 액세스에는 비용이 들지 않아요.
기본적으로 각 고객은 Starter(월 US$5, 은행 1곳) 또는 Standard(월 US$7, 은행 5곳) 요금제에서 자신의 워크스페이스를 유지하고 이를 공유해요. 고객은 자신의 은행을 볼 수 있고 나 없이도 피드나 내보내기를 추가할 수 있으므로, 고객이 비용을 낸 것은 고객의 것으로 남아요.
Professional, Business 또는 Enterprise 요금제에서는 대신 내 요금제의 은행 한도로 고객 비용을 부담할 수 있어요. 고객 목록에는 각 고객이 ‘Client pays’ 또는 ‘You cover’로 표시돼요. 내 사무소를 위해 연결하는 은행에는 별도의 요금제가 필요해요. 요금제 보기
요청은 내 이름으로 발송돼요
요청은 “Your name via BankSync”에서 발송돼요. 사무소를 인증하기 전에는 고객에게 내 이메일 주소가 보여요. 인증하면 요청과 공유 단계에 사무소 이름과 로고가 표시돼요.
인증되지 않은 어드바이저는 동시에 최대 10건, 인증된 어드바이저는 100건의 요청을 열어 둘 수 있어요. 고객 한 명은 최대 3명의 어드바이저와 공유할 수 있고, 어느 쪽이든 언제든지 공유를 중단할 수 있어요.
내 활동은 비공개로 유지돼요. BankSync는 어드바이저의 순위, 배지, 고객 수를 어디에도 표시하지 않아요.
자주 묻는 질문
어떤 증권사를 지원하나요?
Schwab, Fidelity, Vanguard, E*TRADE, Interactive Brokers, Robinhood, Webull, Wealthfront, Betterment, M1 Finance, SoFi Invest 등을 지원해요. 호주에서는 CDR로 CommSec, SelfWealth, Stake, Pearler를, 영국 증권사는 오픈뱅킹으로 지원해요.
401(k), IRA, HSA 같은 외부 보관 계좌도 볼 수 있나요?
네. 고객이 자신의 워크스페이스에서 각 계좌를 연결하므로, 외부 보관 계좌도 내가 운용하는 자산 옆에 함께 표시돼요.
Orion, Black Diamond, Tamarac, Morningstar Office와 무엇이 다른가요?
그런 도구는 보고와 청구를 위한 플랫폼이에요. BankSync는 보유 자산, 매매, 잔액, 현금의 원본 데이터를 Sheets, Notion, Excel 또는 API를 통해 사용하는 보고 도구로 보내므로, 이미 쓰고 있는 도구에 데이터를 공급해요.
접근 기록을 감사할 수 있나요?
접근은 읽기 전용이며, 모든 동의는 오픈뱅킹 제공업체에 기록돼요. 각 고객 워크스페이스에는 멤버 변경, 연결, 재인증이 기록돼요. BankSync는 로그인 정보를 저장하지 않으며, 고객은 증권사에서 접근 권한을 철회할 수 있어요.
보유 자산 데이터는 얼마나 최신인가요?
대부분의 증권사는 장 마감 기준 포지션을 제공하므로, 매일 아침 동기화하면 보통 일치해요. 해당 요금제에서는 매시간 동기화도 할 수 있어요.
성과 보고서를 만들 수 있나요?
BankSync는 포지션, 매매, 잔액, 그리고 제공되는 경우 취득 원가를 보내 주고, 보고서는 Sheets, Excel 또는 사용하는 보고 도구에서 만들어요. 시간가중수익률과 금액가중수익률은 계산하지 않아요.
여러 통화를 처리할 수 있나요?
네. 보유 자산과 잔액은 원래 통화로 유지되고, 환율은 직접 쓰는 도구에서 적용해요.
고객은 얼마를 내나요?
기본적으로 고객은 Starter(월 US$5, 은행 1곳) 또는 Standard(월 US$7, 은행 5곳) 요금제에서 자신의 워크스페이스를 유지하고 이를 공유해요. Professional, Business, Enterprise 요금제에서는 대신 내 은행 한도로 고객 비용을 부담할 수도 있어요. 어드바이저 워크스페이스는 무료예요.
BankSync for Advisors는 기장 담당자, 재무 설계사, 파트타임 CFO도 지원해요.