Posições, operações e liquidez de todos os clientes.
Para consultores financeiros. Os clientes ligam corretoras, contas de reforma e bancos a partir do seu pedido, incluindo contas noutros custodiantes, e vê as posições e a liquidez de cada um antes de cada revisão. O seu espaço de trabalho de consultor é gratuito.
ClientesAs contas que não estão à sua guarda
O 401(k), o IRA, a HSA e a conta de corretagem que o cliente abriu há anos estão noutros custodiantes. O cliente liga cada uma a partir do seu pedido, e as posições, operações e saldos chegam ao lado dos ativos que gere.
Prepare a revisão com as posições desta manhã
Com uma sincronização diária, as posições, os saldos, as operações e a liquidez atualizam-se todas as manhãs. Um feed escreve-os no seu modelo de revisão no Sheets ou no Notion, onde o desvio, a concentração e o peso da liquidez estão à distância de uma fórmula, e o Claude ou o ChatGPT podem lê-los através de MCP.
Como um cliente se liga
- 1Adiciona um cliente a partir da sua lista de clientes e envia o pedido por email, ou copia a ligação e envia-a pelo seu próprio email, SMS ou software do gabinete.
- 2O cliente abre-o e introduz o código que lhe enviamos por email, por isso uma ligação reencaminhada não serve a mais ninguém.
- 3O cliente confirma que aceita partilhar os dados consigo e liga-se no ecrã de consentimento habitual do seu banco.
- 4Os bancos do cliente aparecem na sua lista de clientes. Cada pedido mostra se foi enviado, aberto, verificado, ligado ou se está parado, e pode enviar um lembrete.
Grátis para si, e por norma paga o cliente
O seu espaço de trabalho de consultor é gratuito em todos os planos, incluindo o Free, com clientes ilimitados. A lista de clientes, o estado da carteira, os pedidos de clientes e o acesso de consultor não custam nada.
Por norma, cada cliente mantém o próprio espaço de trabalho no plano Starter (5 US$ por mês para 1 banco) ou Standard (7 US$ por mês para 5 bancos) e partilha-o consigo. Vê os próprios bancos e pode acrescentar um feed ou uma exportação sem o consultor, por isso o que paga continua a ser seu.
No Professional, Business ou Enterprise, pode em alternativa assumir o custo de um cliente com a quota de bancos do seu plano. A sua lista de clientes marca cada cliente com «Client pays» ou «You cover». Os bancos que liga para o seu próprio gabinete precisam de um plano próprio. Ver planos
Os pedidos chegam em seu nome
Um pedido chega de «O seu nome via BankSync». Até verificar o seu gabinete, os clientes veem o seu endereço de email. Depois da verificação, veem o nome e o logótipo do gabinete no pedido e no passo de partilha.
Um consultor não verificado pode ter 10 pedidos abertos ao mesmo tempo e um verificado 100. Um cliente pode partilhar com até 3 consultores, e qualquer das partes pode terminar a partilha a qualquer momento.
A sua atividade fica privada. O BankSync não mostra classificações, distintivos nem números de clientes dos consultores em lado nenhum.
Perguntas
Que corretoras são suportadas?
Schwab, Fidelity, Vanguard, E*TRADE, Interactive Brokers, Robinhood, Webull, Wealthfront, Betterment, M1 Finance e SoFi Invest, entre outras. Na Austrália, CommSec, SelfWealth, Stake e Pearler através do CDR; corretoras do Reino Unido através de open banking.
Posso ver contas externas, como um 401(k), um IRA ou uma HSA?
Sim. O cliente liga cada conta a partir do próprio espaço de trabalho, por isso as contas externas ficam ao lado dos ativos que gere.
Em que é que isto difere do Orion, do Black Diamond, do Tamarac ou do Morningstar Office?
Essas são plataformas de relatórios e faturação. O BankSync fornece posições, operações, saldos e liquidez em bruto ao Sheets, ao Notion, ao Excel ou à sua ferramenta de relatórios através da API, por isso alimenta as ferramentas que já usa.
O acesso é auditável?
O acesso é só de leitura e cada consentimento fica registado no fornecedor de open banking. Cada espaço de trabalho de cliente regista alterações de membros, ligações e reautorizações. O BankSync nunca guarda credenciais, e os clientes podem revogar o acesso junto da corretora.
Quão atuais são os dados das posições?
A maioria das corretoras publica as posições no fecho do dia, por isso uma sincronização diária de manhã costuma coincidir. Há execuções de hora a hora nos planos elegíveis.
Posso gerar relatórios de desempenho?
O BankSync fornece posições, operações, saldos e custo de aquisição, quando disponível, e o relatório é criado no Sheets, no Excel ou na sua ferramenta de relatórios. As rentabilidades ponderadas pelo tempo e pelo dinheiro não são calculadas.
Suporta várias moedas?
Sim. As posições e os saldos mantêm a moeda original e as taxas de câmbio são aplicadas na sua própria ferramenta.
Quanto paga um cliente?
Por norma, cada cliente mantém o próprio espaço de trabalho no plano Starter (5 US$ por mês para 1 banco) ou Standard (7 US$ por mês para 5 bancos) e partilha-o consigo. No Professional, no Business ou no Enterprise, pode em alternativa assumir o custo com a sua própria quota de bancos. O seu espaço de trabalho de consultor é gratuito.
O BankSync for Advisors também serve técnicos de contabilidade, planeadores financeiros e CFO a tempo parcial.
Adicione o seu primeiro cliente
O seu espaço de trabalho de consultor é gratuito. Adicione um cliente, envie o pedido e os bancos dele aparecem na sua lista quando se ligar.