Posizioni, operazioni e liquidità di tutti i clienti.
Per i consulenti finanziari. I clienti collegano broker, conti previdenziali e banche dalla sua richiesta, compresi i conti detenuti altrove, e lei vede posizioni e liquidità di ciascuno prima di ogni revisione. Il suo workspace da consulente è gratuito.
ClientiI conti che non ha in custodia
Il 401(k), l’IRA, l’HSA di un cliente e il conto titoli aperto anni fa si trovano presso altri depositari. Il cliente li collega uno per uno dalla sua richiesta, e posizioni, operazioni e saldi arrivano accanto agli asset che lei gestisce.
Preparare la revisione dalle posizioni di stamattina
Con una sincronizzazione quotidiana, posizioni, saldi, operazioni e liquidità si aggiornano ogni mattina. Un feed li scrive nel suo modello di revisione in Sheets o Notion, dove deriva, concentrazione e cash drag sono a portata di formula, e Claude o ChatGPT possono leggerli tramite MCP.
Come si collega un cliente
- 1Aggiunge un cliente dal suo elenco clienti e invia la richiesta via email, oppure ne copia il link e lo invia con la sua email, via SMS o dal software dello studio.
- 2Il cliente la apre e inserisce il codice che gli inviamo via email, quindi un link inoltrato non serve a nessun altro.
- 3Conferma di voler condividere i dati con lei, poi si collega dalla consueta schermata di consenso della sua banca.
- 4Le sue banche compaiono nel suo elenco clienti. Ogni richiesta indica se è stata inviata, aperta, verificata, collegata o se è bloccata, e può inviare un promemoria.
Gratis per lei, e di norma paga il cliente
Il suo workspace da consulente è gratuito con tutti i piani, Free compreso, con clienti illimitati. Elenco clienti, salute del portafoglio, richieste ai clienti e accesso da consulente non costano nulla.
Per impostazione predefinita ogni cliente mantiene il proprio workspace con Starter (5 USD al mese per 1 banca) o Standard (7 USD al mese per 5 banche) e lo condivide con lei. Vede le proprie banche e può aggiungere un feed o un’esportazione senza di lei, così ciò che paga resta suo.
Con Professional, Business o Enterprise può invece farsi carico di un cliente con la quota di banche del suo piano. Il suo elenco clienti indica per ciascuno «Client pays» o «You cover». Le banche che collega per il suo studio richiedono un piano a parte. Vedere i piani
Le richieste partono da lei
La richiesta arriva da «Il suo nome via BankSync». Finché non verifica il suo studio, i clienti vedono il suo indirizzo email. Dopo la verifica, vedono il nome e il logo dello studio sulla richiesta e nel passaggio di condivisione.
Un consulente non verificato può avere 10 richieste aperte alla volta, uno verificato 100. Un cliente può condividere con un massimo di 3 consulenti, e ciascuna parte può interrompere la condivisione in qualsiasi momento.
La sua attività resta privata. BankSync non mostra da nessuna parte classifiche, badge o numero di clienti dei consulenti.
Domande
Quali broker sono supportati?
Schwab, Fidelity, Vanguard, E*TRADE, Interactive Brokers, Robinhood, Webull, Wealthfront, Betterment, M1 Finance e SoFi Invest, tra gli altri. In Australia CommSec, SelfWealth, Stake e Pearler tramite il CDR; nel Regno Unito i broker tramite Open Banking.
Posso vedere i conti detenuti altrove, come un 401(k), un IRA o un HSA?
Sì. Il cliente collega ogni conto dal proprio workspace, così i conti detenuti altrove stanno accanto agli asset che lei gestisce.
In che cosa è diverso da Orion, Black Diamond, Tamarac o Morningstar Office?
Quelle sono piattaforme di reporting e fatturazione. BankSync fornisce posizioni, operazioni, saldi e liquidità grezzi a Sheets, Notion, Excel o al suo strumento di reporting tramite l’API, così alimenta gli strumenti che già usa.
L’accesso è verificabile?
L’accesso è in sola lettura e ogni consenso viene registrato presso il fornitore di open banking. Ogni workspace cliente registra le modifiche ai membri, i collegamenti e le riautorizzazioni. BankSync non memorizza mai credenziali, e i clienti possono revocare l’accesso dal proprio broker.
Quanto sono aggiornati i dati sulle posizioni?
La maggior parte dei broker pubblica le posizioni a fine giornata, quindi una sincronizzazione quotidiana al mattino di solito coincide. Le esecuzioni orarie sono disponibili con i piani idonei.
Posso generare report sulla performance?
BankSync fornisce posizioni, operazioni, saldi e prezzo di carico, quando disponibile, e lei costruisce il report in Sheets, Excel o nel suo strumento di reporting. I rendimenti ponderati per il tempo e per il capitale non vengono calcolati.
Gestisce più valute?
Sì. Posizioni e saldi mantengono la valuta originale, e i tassi di cambio li applica lei nel suo strumento.
Quanto paga un cliente?
Per impostazione predefinita il cliente mantiene il proprio workspace con Starter (5 USD al mese per 1 banca) o Standard (7 USD al mese per 5 banche) e lo condivide con lei. Con Professional, Business o Enterprise può invece farsene carico con la sua quota di banche. Il suo workspace da consulente è gratuito.
BankSync for Advisors è pensato anche per contabili, pianificatori finanziari e CFO a tempo parziale.
Aggiungere il primo cliente
Il suo workspace da consulente è gratuito. Aggiunga un cliente, invii la richiesta e le sue banche compaiono nel suo elenco appena si collega.