Omistukset, kaupat ja käteisvarat kaikilta asiakkailta.
Sijoitusneuvojille. Asiakkaat yhdistävät välittäjänsä, eläketilinsä ja pankkinsa pyyntösi kautta, myös muualla hoidetut tilit, ja näet jokaisen positiot ja käteisvarat ennen jokaista tapaamista. Neuvojan työtilasi on maksuton.
AsiakkaatTilit, jotka eivät ole säilytyksessäsi
Asiakkaan 401(k), IRA, HSA ja vuosia sitten avattu arvopaperitili ovat muiden säilyttäjien hallussa. Asiakas yhdistää jokaisen niistä pyyntösi kautta, ja omistukset, kaupat ja saldot tulevat hoitamiesi varojen rinnalle.
Tapaamisen valmistelu tämän aamun positioista
Päivittäisellä synkronoinnilla omistukset, saldot, kaupat ja käteisvarat päivittyvät joka aamu. Syöte kirjoittaa ne tapaamispohjaasi Sheets- tai Notion-työkalussa, jossa allokaation poikkeama, keskittyminen ja käteisen tuottovaikutus ovat kaavan päässä, ja Claude tai ChatGPT voi lukea ne MCP:n kautta.
Näin asiakas yhdistää pankkinsa
- 1Lisäät asiakkaan asiakaslistaltasi ja lähetät pyynnön sähköpostitse, tai kopioit sen linkin ja lähetät sen omalla sähköpostillasi, tekstiviestillä tai toimistosi ohjelmistolla.
- 2Asiakas avaa pyynnön ja syöttää sähköpostitse lähettämämme koodin, joten eteenpäin välitetystä linkistä ei ole hyötyä kenellekään muulle.
- 3Asiakas vahvistaa haluavansa jakaa tiedot kanssasi ja yhdistää sitten pankkinsa tavallisessa suostumusnäkymässä.
- 4Asiakkaan pankit näkyvät asiakaslistallasi. Jokaisesta pyynnöstä näkyy, onko se lähetetty, avattu, vahvistettu, yhdistetty vai jumissa, ja voit lähettää muistutuksen.
Maksuton sinulle, ja oletuksena asiakas maksaa
Neuvojan työtilasi on maksuton kaikissa paketeissa, myös Free-paketissa, ja asiakkaita voi olla rajattomasti. Asiakaslista, salkun kunto, asiakaspyynnöt ja neuvojan käyttöoikeus eivät maksa mitään.
Oletuksena jokaisella asiakkaalla on oma työtila, jonka pakettina on Starter (5 $ kuukaudessa, 1 pankki) tai Standard (7 $ kuukaudessa, 5 pankkia), ja hän jakaa sen kanssasi. Asiakas näkee omat pankkinsa ja voi lisätä syötteen tai viennin ilman sinua, joten se, mistä hän maksaa, pysyy hänen omanaan.
Paketeissa Professional, Business tai Enterprise voit sen sijaan maksaa asiakkaan pankit pakettisi pankkikiintiöstä. Asiakaslistasi merkitsee jokaisen asiakkaan joko ”Client pays” tai ”You cover”. Oman toimistosi pankit tarvitsevat oman pakettinsa. Katso paketit
Pyynnöt tulevat sinulta
Pyyntö saapuu lähettäjältä ”Nimesi via BankSync”. Kunnes vahvistat toimistosi, asiakkaat näkevät sähköpostiosoitteesi. Vahvistuksen jälkeen he näkevät toimistosi nimen ja logon pyynnössä ja jakamisvaiheessa.
Vahvistamattomalla neuvojalla voi olla kerrallaan 10 avointa pyyntöä ja vahvistetulla 100. Asiakas voi jakaa tietonsa enintään 3 neuvojan kanssa, ja kumpi tahansa voi lopettaa jakamisen milloin tahansa.
Toimintasi pysyy yksityisenä. BankSync ei näytä neuvojista missään sijoituksia, merkkejä tai asiakasmääriä.
Kysymykset
Mitä välittäjiä tuetaan?
Muun muassa Schwab, Fidelity, Vanguard, E*TRADE, Interactive Brokers, Robinhood, Webull, Wealthfront, Betterment, M1 Finance ja SoFi Invest. Australiassa CommSec, SelfWealth, Stake ja Pearler CDR:n kautta; brittiläiset välittäjät open banking -yhteydellä.
Näenkö muualla hoidetut tilit, kuten 401(k)-, IRA- tai HSA-tilin?
Kyllä. Asiakas yhdistää jokaisen tilin omasta työtilastaan, joten muualla hoidetut tilit näkyvät hoitamiesi varojen rinnalla.
Miten tämä eroaa palveluista Orion, Black Diamond, Tamarac tai Morningstar Office?
Ne ovat raportointi- ja laskutusalustoja. BankSync toimittaa raa’at omistukset, kaupat, saldot ja käteisvarat API:n kautta Sheets-, Notion- tai Excel-työkaluun tai raportointityökaluusi, joten se syöttää tietoa jo käyttämiisi työkaluihin.
Voiko käyttöoikeuksia auditoida?
Käyttöoikeus on vain luku -oikeus, ja jokainen suostumus kirjataan open banking -palveluntarjoajalle. Jokainen asiakastyötila kirjaa jäsenmuutokset, yhteydet ja uudelleenvaltuutukset. BankSync ei koskaan tallenna tunnuksia, ja asiakkaat voivat perua käyttöoikeuden välittäjänsä palvelussa.
Kuinka tuoreita omistustiedot ovat?
Useimmat välittäjät julkaisevat positiot päivän päätteeksi, joten päivittäinen aamusynkronointi yleensä riittää. Tunneittainen synkronointi on saatavilla siihen oikeuttavissa paketeissa.
Voinko tehdä tuottoraportteja?
BankSync toimittaa positiot, kaupat, saldot ja hankintahinnan, kun ne ovat saatavilla, ja sinä rakennat raportin Sheets- tai Excel-tiedostoon tai raportointityökaluusi. Aikapainotettua ja rahapainotettua tuottoa ei lasketa.
Tukeeko se useita valuuttoja?
Kyllä. Omistukset ja saldot säilyttävät alkuperäisen valuuttansa, ja käytät valuuttakursseja omassa työkalussasi.
Mitä asiakas maksaa?
Oletuksena asiakkaalla on oma työtila, jonka pakettina on Starter (5 $ kuukaudessa, 1 pankki) tai Standard (7 $ kuukaudessa, 5 pankkia), ja hän jakaa sen kanssasi. Professional-, Business- tai Enterprise-paketissa voit sen sijaan maksaa asiakkaan pankit oman pakettisi pankkikiintiöstä. Neuvojan työtilasi on maksuton.
BankSync for Advisors palvelee myös kirjanpitäjiä, talousneuvojia ja osa-aikaisia talousjohtajia.
Lisää ensimmäinen asiakkaasi
Neuvojan työtilasi on maksuton. Lisää asiakas, lähetä pyyntö, ja hänen pankkinsa näkyvät listallasi, kun hän yhdistää ne.