Pozycje, transakcje i gotówka wszystkich klientów.
Dla doradców finansowych. Klienci łączą domy maklerskie, konta emerytalne i banki z prośby doradcy, także konta w innych instytucjach, a przed każdym przeglądem widać pozycje i gotówkę każdego z nich. Obszar roboczy doradcy jest bezpłatny.
KlienciKonta, których nie przechowuje doradca
Konta 401(k), IRA, HSA i rachunek maklerski otwarty przez klienta lata temu są w innych instytucjach. Klient łączy każde z nich z prośby doradcy, a pozycje, transakcje giełdowe i salda trafiają obok aktywów, którymi zarządza doradca.
Przygotowanie przeglądu na podstawie porannych pozycji
Przy codziennej synchronizacji pozycje, salda, transakcje giełdowe i gotówka odświeżają się każdego ranka. Feed zapisuje je w szablonie przeglądu w Sheets lub aplikacji Notion, gdzie odchylenie od alokacji, koncentracja i obciążenie gotówką są o jedną formułę dalej, a Claude lub ChatGPT mogą je odczytać przez MCP.
Jak łączy się klient
- 1Doradca dodaje klienta z listy klientów i wysyła prośbę e-mailem albo kopiuje link i wysyła go własną pocztą, SMS-em lub z programu kancelarii.
- 2Klient otwiera prośbę i wpisuje kod, który wysyłamy mu e-mailem, więc przekazany dalej link nikomu innemu się nie przyda.
- 3Klient potwierdza, że zgadza się udostępnić dane doradcy, a następnie łączy się na zwykłym ekranie zgody swojego banku.
- 4Banki klienta pojawiają się na liście klientów. Każda prośba pokazuje, czy została wysłana, otwarta, zweryfikowana, połączona, czy utknęła, i można wysłać przypomnienie.
Bezpłatnie dla doradcy, domyślnie płaci klient
Obszar roboczy doradcy jest bezpłatny w każdym planie, także w planie Free, bez limitu klientów. Lista klientów, kondycja portfela, prośby do klientów i dostęp doradcy nic nie kosztują.
Domyślnie każdy klient ma własny obszar roboczy w planie Starter (5 USD miesięcznie za 1 bank) lub Standard (7 USD miesięcznie za 5 banków) i udostępnia go doradcy. Widzi własne banki i może bez doradcy dodać feed lub eksport, więc to, za co płaci, pozostaje jego.
W planach Professional, Business lub Enterprise można zamiast tego opłacić klienta z limitu banków w swoim planie. Lista klientów oznacza każdego klienta jako „Client pays” lub „You cover”. Banki łączone na potrzeby własnej praktyki wymagają osobnego planu. Zobacz plany
Prośby wychodzą od doradcy
Prośba przychodzi od nadawcy „Imię doradcy via BankSync”. Do czasu weryfikacji praktyki klienci widzą adres e-mail doradcy. Po weryfikacji widzą nazwę i logo praktyki na prośbie i na etapie udostępniania.
Limit jednocześnie otwartych próśb wynosi 10 dla niezweryfikowanego doradcy i 100 dla zweryfikowanego. Klient może udostępniać dane maksymalnie 3 doradcom, a każda ze stron może w dowolnym momencie zakończyć udostępnianie.
Aktywność doradcy pozostaje prywatna. BankSync nigdzie nie pokazuje rankingów, odznak ani liczby klientów doradców.
Pytania
Które domy maklerskie są obsługiwane?
Między innymi Schwab, Fidelity, Vanguard, E*TRADE, Interactive Brokers, Robinhood, Webull, Wealthfront, Betterment, M1 Finance i SoFi Invest. W Australii CommSec, SelfWealth, Stake i Pearler przez CDR; brytyjskie domy maklerskie przez open banking.
Czy widać konta prowadzone gdzie indziej, takie jak 401(k), IRA czy HSA?
Tak. Klient łączy każde konto z własnego obszaru roboczego, więc konta prowadzone w innych instytucjach są widoczne obok aktywów zarządzanych przez doradcę.
Czym to się różni od Orion, Black Diamond, Tamarac czy Morningstar Office?
To platformy do raportowania i rozliczeń. BankSync dostarcza surowe pozycje, transakcje giełdowe, salda i gotówkę do Sheets, aplikacji Notion, programu Excel lub narzędzia raportowego przez API, więc zasila narzędzia, z których już się korzysta.
Czy dostęp podlega audytowi?
Dostęp jest tylko do odczytu, a każda zgoda jest rejestrowana u dostawcy open banking. Każdy obszar roboczy klienta zapisuje zmiany członków, połączenia i ponowne autoryzacje. BankSync nigdy nie przechowuje danych logowania, a klienci mogą cofnąć dostęp u swojego brokera.
Jak aktualne są dane o pozycjach?
Większość domów maklerskich publikuje pozycje na koniec dnia, więc codzienna poranna synchronizacja zwykle się z nimi zgadza. Synchronizacja co godzinę jest dostępna w odpowiednich planach.
Czy można generować raporty wyników?
BankSync dostarcza pozycje, transakcje giełdowe, salda i koszt nabycia, jeśli jest dostępny, a raport tworzy się w Sheets, programie Excel lub narzędziu raportowym. Stopy zwrotu ważone czasem i ważone kapitałem nie są obliczane.
Czy obsługuje kilka walut?
Tak. Pozycje i salda zachowują swoją pierwotną walutę, a kursy wymiany stosuje się we własnym narzędziu.
Ile płaci klient?
Domyślnie klient ma własny obszar roboczy w planie Starter (5 USD miesięcznie za 1 bank) lub Standard (7 USD miesięcznie za 5 banków) i udostępnia go doradcy. W planach Professional, Business i Enterprise można zamiast tego opłacić klienta z własnego limitu banków. Obszar roboczy doradcy jest bezpłatny.
BankSync for Advisors obsługuje też biura rachunkowe, planistów finansowych i CFO na część etatu.
Dodaj pierwszego klienta
Obszar roboczy doradcy jest bezpłatny. Wystarczy dodać klienta i wysłać prośbę, a jego banki pojawią się na liście po połączeniu.