Dane bankowe udostępniane przez klientów w dokumentacji roboczej.
Dla biur rachunkowych i księgowych. Klienci łączą własny bank z prośby doradcy, a ich transakcje co tydzień trafiają do arkusza – niezależnie od tego, czy prowadzą księgi, czy nie. Obszar roboczy doradcy jest bezpłatny.
Rachunek firmowy · aktywność feeduCotygodniowe zamknięcie, które zaczyna się w banku
Wystarczy dać każdemu klientowi cotygodniowy feed, a transakcje z minionego tygodnia są w arkuszu w poniedziałek, ze sprzedawcą, kategorią, kontem i saldem. Zestawy reguł, tabele odnośników i dopasowywanie przelewów wykonują pierwsze przejście, więc do kolejki przeglądu trafiają tylko wiersze wymagające uwagi.
Paragony działają tak samo. Document Extractor daje obszarowi roboczemu klienta własny adres skrzynki odbiorczej, a kwota, podatek i dostawca trafiają obok pasującej transakcji.
Sezon podatkowy prosto z banku
Wystarczy w styczniu poprosić każdego klienta. Jedna prośba obejmuje połączenie i pytania doradcy, a przypomnienia wychodzą przed terminem. Pierwsza synchronizacja odczytuje historię udostępnianą przez bank, więc rok podatkowy jest gotowy do kategoryzacji.
Klienci przesyłają formularze 1099, W-2, K-1 i paragony na adres skrzynki Document Extractor. Po złożeniu zeznania można dalej udostępniać dane przy klientach całorocznych albo zakończyć udostępnianie przy jednorazowych rozliczeniach.
Jak łączy się klient
- 1Doradca dodaje klienta z listy klientów i wysyła prośbę e-mailem albo kopiuje link i wysyła go własną pocztą, SMS-em lub z programu kancelarii.
- 2Klient otwiera prośbę i wpisuje kod, który wysyłamy mu e-mailem, więc przekazany dalej link nikomu innemu się nie przyda.
- 3Klient potwierdza, że zgadza się udostępnić dane doradcy, a następnie łączy się na zwykłym ekranie zgody swojego banku.
- 4Banki klienta pojawiają się na liście klientów. Każda prośba pokazuje, czy została wysłana, otwarta, zweryfikowana, połączona, czy utknęła, i można wysłać przypomnienie.
Bezpłatnie dla doradcy, domyślnie płaci klient
Obszar roboczy doradcy jest bezpłatny w każdym planie, także w planie Free, bez limitu klientów. Lista klientów, kondycja portfela, prośby do klientów i dostęp doradcy nic nie kosztują.
Domyślnie każdy klient ma własny obszar roboczy w planie Starter (5 USD miesięcznie za 1 bank) lub Standard (7 USD miesięcznie za 5 banków) i udostępnia go doradcy. Widzi własne banki i może bez doradcy dodać feed lub eksport, więc to, za co płaci, pozostaje jego.
W planach Professional, Business lub Enterprise można zamiast tego opłacić klienta z limitu banków w swoim planie. Lista klientów oznacza każdego klienta jako „Client pays” lub „You cover”. Banki łączone na potrzeby własnej praktyki wymagają osobnego planu. Zobacz plany
Prośby wychodzą od doradcy
Prośba przychodzi od nadawcy „Imię doradcy via BankSync”. Do czasu weryfikacji praktyki klienci widzą adres e-mail doradcy. Po weryfikacji widzą nazwę i logo praktyki na prośbie i na etapie udostępniania.
Limit jednocześnie otwartych próśb wynosi 10 dla niezweryfikowanego doradcy i 100 dla zweryfikowanego. Klient może udostępniać dane maksymalnie 3 doradcom, a każda ze stron może w dowolnym momencie zakończyć udostępnianie.
Aktywność doradcy pozostaje prywatna. BankSync nigdzie nie pokazuje rankingów, odznak ani liczby klientów doradców.
Pytania
Jak zbierać wyciągi bankowe od klientów?
Zamiast tego wystarczy wysłać prośbę. Klient raz łączy bank przez open banking, a transakcje stale napływają z datami, kwotami, sprzedawcami i saldami, więc nie trzeba niczego pobierać, przesyłać dalej ani przepisywać.
Czy to portal klienta dla biur rachunkowych?
Obejmuje tę część portalu klienta, która ma znaczenie dla danych bankowych: jeden link dla klienta, ekran zgody jego własnego banku i konta wszystkich klientów na liście. Każdy klient zachowuje własny obszar roboczy i udostępnia go doradcy.
Czy można korzystać z tego równolegle z Xero lub QuickBooks?
Tak. Można zachować dotychczasowy system księgowy i używać BankSync dla klientów i zadań prowadzonych w arkuszach, w aplikacji Notion lub Airtable albo odczytywać surowe transakcje przez API.
Czym BankSync różni się od Hubdoc, Dext czy AutoEntry?
Te narzędzia zamieniają paragony w wiersze. BankSync pobiera transakcje, salda, pozycje i transakcje giełdowe bezpośrednio z banku; po dodaniu Document Extractor pola z paragonu trafiają obok pasującej transakcji.
Jak często synchronizują się dane klientów?
Co godzinę, codziennie lub co tydzień, zależnie od planu, z którego opłacany jest obszar roboczy klienta, a do tego synchronizacja ręczna.
Ile historii można pobrać do zeznania podatkowego?
Pierwsza synchronizacja odczytuje do dwóch lat historii, jeśli bank ją udostępnia. Niektóre banki, zwłaszcza brytyjskie, dają mniej, dlatego przed oparciem się na pełnym roku warto sprawdzić wynik pierwszej synchronizacji.
Czy dane można przenieść do Drake, Lacerte, ProConnect lub UltraTax?
Wystarczy wyeksportować skategoryzowany arkusz i użyć importu CSV w programie podatkowym. BankSync nie zapisuje danych bezpośrednio w programach podatkowych.
A co z klientami, którzy mają kilka podmiotów?
Każdy podmiot może mieć własny obszar roboczy klienta z własną zgodą albo jeden obszar roboczy może obejmować kilka połączeń bankowych. Oba sposoby można łączyć.
Ile płaci klient?
Domyślnie klient ma własny obszar roboczy w planie Starter (5 USD miesięcznie za 1 bank) lub Standard (7 USD miesięcznie za 5 banków) i udostępnia go doradcy. W planach Professional, Business i Enterprise można zamiast tego opłacić klienta z własnego limitu banków. Obszar roboczy doradcy jest bezpłatny.
Co się dzieje po zakończeniu współpracy?
Dowolna ze stron przestaje udostępniać dane i dostęp doradcy natychmiast wygasa. Klient zachowuje swój obszar roboczy, a to, co doradca już wyeksportował do własnych arkuszy, pozostaje u niego.
BankSync for Advisors obsługuje też planistów finansowych, CFO na część etatu i doradców finansowych.
Dodaj pierwszego klienta
Obszar roboczy doradcy jest bezpłatny. Wystarczy dodać klienta i wysłać prośbę, a jego banki pojawią się na liście po połączeniu.