고객이 공유한 은행 데이터를 내 작업 조서에.
기장 담당자와 회계사를 위해 만들었어요. 고객이 내 요청에서 자신의 은행을 연결하면, 장부를 쓰든 안 쓰든 거래가 매주 내 시트로 들어와요. 어드바이저 워크스페이스는 무료예요.
Business Checking · 피드 활동은행에서 시작하는 주간 마감
고객마다 주간 피드를 설정하면 지난주 거래가 가맹점, 카테고리, 계좌, 잔액과 함께 월요일까지 시트에 들어와요. Ruleset, 조회 테이블, Transfer Matcher가 1차 처리를 하므로 검토 대기열에는 확인이 필요한 행만 남아요.
영수증도 같은 방식이에요. Document Extractor가 고객 워크스페이스에 전용 수신 주소를 만들고, 합계, 세액, 공급업체가 해당 거래 옆에 들어가요.
은행에서 시작하는 세금 신고 시즌
1월에 모든 고객에게 요청하세요. 요청 하나로 은행 연결과 질문을 함께 처리하고, 마감일 전에 알림이 발송돼요. 첫 동기화에서 은행이 제공하는 내역을 읽어 오므로 바로 해당 과세 연도를 분류할 수 있어요.
고객은 1099, W-2, K-1과 영수증을 자신의 Document Extractor 수신함으로 전달해요. 신고가 끝나면 연중 고객은 공유를 계속하고, 일회성 신고 고객은 공유를 중단하면 돼요.
고객이 연결하는 방법
- 1고객 목록에서 고객을 추가하고 요청을 이메일로 보내세요. 링크를 복사해 내 이메일, 문자, 업무 소프트웨어로 보낼 수도 있어요.
- 2고객이 요청을 열고 이메일로 받은 코드를 입력하므로, 전달된 링크는 다른 사람에게 쓸모가 없어요.
- 3고객은 공유에 동의한 뒤 평소 쓰는 은행 동의 화면에서 연결해요.
- 4고객의 은행이 고객 목록에 나타나요. 각 요청에는 발송, 열람, 인증, 연결, 중단 여부가 표시되고, 알림을 보낼 수도 있어요.
나는 무료, 기본적으로 비용은 고객이 내요
어드바이저 워크스페이스는 Free를 포함한 모든 요금제에서 무료이고, 고객 수도 무제한이에요. 고객 목록, 포트폴리오 상태, 고객 요청, 어드바이저 액세스에는 비용이 들지 않아요.
기본적으로 각 고객은 Starter(월 US$5, 은행 1곳) 또는 Standard(월 US$7, 은행 5곳) 요금제에서 자신의 워크스페이스를 유지하고 이를 공유해요. 고객은 자신의 은행을 볼 수 있고 나 없이도 피드나 내보내기를 추가할 수 있으므로, 고객이 비용을 낸 것은 고객의 것으로 남아요.
Professional, Business 또는 Enterprise 요금제에서는 대신 내 요금제의 은행 한도로 고객 비용을 부담할 수 있어요. 고객 목록에는 각 고객이 ‘Client pays’ 또는 ‘You cover’로 표시돼요. 내 사무소를 위해 연결하는 은행에는 별도의 요금제가 필요해요. 요금제 보기
요청은 내 이름으로 발송돼요
요청은 “Your name via BankSync”에서 발송돼요. 사무소를 인증하기 전에는 고객에게 내 이메일 주소가 보여요. 인증하면 요청과 공유 단계에 사무소 이름과 로고가 표시돼요.
인증되지 않은 어드바이저는 동시에 최대 10건, 인증된 어드바이저는 100건의 요청을 열어 둘 수 있어요. 고객 한 명은 최대 3명의 어드바이저와 공유할 수 있고, 어느 쪽이든 언제든지 공유를 중단할 수 있어요.
내 활동은 비공개로 유지돼요. BankSync는 어드바이저의 순위, 배지, 고객 수를 어디에도 표시하지 않아요.
자주 묻는 질문
고객에게서 거래 내역서를 어떻게 받나요?
대신 요청을 보내세요. 고객이 오픈뱅킹으로 은행을 한 번 연결하면 날짜, 금액, 가맹점, 잔액이 담긴 거래가 계속 들어오므로 다운로드하거나 전달하거나 다시 입력할 필요가 없어요.
기장 담당자를 위한 고객 포털인가요?
은행 데이터에 관해서는 고객 포털의 핵심 기능을 해요. 고객에게 보내는 링크 하나, 고객 은행의 동의 화면, 그리고 목록에 모인 모든 고객의 계좌. 각 고객은 자신의 워크스페이스를 유지하고 이를 공유해요.
Xero나 QuickBooks와 함께 쓸 수 있나요?
네. 기존 장부는 그대로 두고, 스프레드시트, Notion, Airtable에서 관리하는 고객과 업무에 BankSync를 쓰거나 API로 원본 거래를 읽을 수 있어요.
BankSync는 Hubdoc, Dext, AutoEntry와 무엇이 다른가요?
그런 도구는 영수증을 행 데이터로 바꿔 줘요. BankSync는 거래, 잔액, 보유 자산, 매매 내역을 은행에서 직접 가져와요. Document Extractor를 추가하면 영수증 항목이 해당 거래 옆에 들어가요.
고객 데이터는 얼마나 자주 동기화되나요?
고객 워크스페이스 비용을 내는 요금제에 따라 매시간, 매일 또는 매주 동기화되고, 수동 동기화도 할 수 있어요.
세금 신고를 위해 과거 데이터를 얼마나 가져올 수 있나요?
첫 동기화에서는 은행이 제공하는 범위에서 최대 2년 치를 읽어요. 영국 은행을 중심으로 더 짧게 제공하는 은행도 있으니, 1년 치 전체를 기대하기 전에 첫 동기화 결과를 확인하세요.
데이터를 Drake, Lacerte, ProConnect, UltraTax로 가져올 수 있나요?
분류된 시트를 내보낸 뒤 세무 소프트웨어의 CSV 가져오기 기능을 쓰세요. BankSync는 세무 소프트웨어에 직접 쓰지 않아요.
엔터티가 여러 개인 고객은 어떻게 하나요?
엔터티마다 별도의 동의를 가진 고객 워크스페이스로 둘 수도 있고, 워크스페이스 하나에 여러 은행 연결을 담을 수도 있어요. 두 방식을 섞어 쓸 수도 있어요.
고객은 얼마를 내나요?
기본적으로 고객은 Starter(월 US$5, 은행 1곳) 또는 Standard(월 US$7, 은행 5곳) 요금제에서 자신의 워크스페이스를 유지하고 이를 공유해요. Professional, Business, Enterprise 요금제에서는 대신 내 은행 한도로 고객 비용을 부담할 수도 있어요. 어드바이저 워크스페이스는 무료예요.
계약이 끝나면 어떻게 되나요?
어느 쪽이든 공유를 중단하면 접근 권한이 바로 끝나요. 고객은 워크스페이스를 그대로 유지하고, 이미 내 시트로 내보낸 데이터는 내 것으로 남아요.
BankSync for Advisors는 재무 설계사, 파트타임 CFO, 재무 어드바이저도 지원해요.