고객의 실제 지출을 바탕으로 세우는 계획.
재무 설계사를 위해 만들었어요. 고객이 내 요청에서 자신의 은행, 카드, 대출을 연결하므로 실제 수입, 지출, 부채에서 각 계획을 시작하고, 검토 사이의 변화도 확인할 수 있어요. 어드바이저 워크스페이스는 무료예요.
월간 현금 흐름숫자를 파악하고 첫 상담에 들어가세요
고객이 예약하면 요청을 보내세요. 상담 때까지 거래가 카테고리별로 정리되어 들어오고 잔액과 대출 금액도 옆에 표시되며, 재무 상담 질문지에 숫자를 직접 입력한 사람은 아무도 없어요.
고객 워크스페이스의 대시보드는 돈이 어디로 갔는지, 예산 대비 실제 지출, 어느 계좌에서 결제했는지를 보여 주고, 피드는 내 재무 설계 시트를 최신으로 유지해요.
검토 사이에도 계획을 최신으로
계획을 세운 뒤에도 계좌는 계속 동기화되므로, 매번 검토를 이번 달 잔액과 지출에서 시작할 수 있어요. 다른 금융기관의 예금, 카드, 대출, 증권 계좌도 같은 화면에 모여요.
고객이 연결하는 방법
- 1고객 목록에서 고객을 추가하고 요청을 이메일로 보내세요. 링크를 복사해 내 이메일, 문자, 업무 소프트웨어로 보낼 수도 있어요.
- 2고객이 요청을 열고 이메일로 받은 코드를 입력하므로, 전달된 링크는 다른 사람에게 쓸모가 없어요.
- 3고객은 공유에 동의한 뒤 평소 쓰는 은행 동의 화면에서 연결해요.
- 4고객의 은행이 고객 목록에 나타나요. 각 요청에는 발송, 열람, 인증, 연결, 중단 여부가 표시되고, 알림을 보낼 수도 있어요.
나는 무료, 기본적으로 비용은 고객이 내요
어드바이저 워크스페이스는 Free를 포함한 모든 요금제에서 무료이고, 고객 수도 무제한이에요. 고객 목록, 포트폴리오 상태, 고객 요청, 어드바이저 액세스에는 비용이 들지 않아요.
기본적으로 각 고객은 Starter(월 US$5, 은행 1곳) 또는 Standard(월 US$7, 은행 5곳) 요금제에서 자신의 워크스페이스를 유지하고 이를 공유해요. 고객은 자신의 은행을 볼 수 있고 나 없이도 피드나 내보내기를 추가할 수 있으므로, 고객이 비용을 낸 것은 고객의 것으로 남아요.
Professional, Business 또는 Enterprise 요금제에서는 대신 내 요금제의 은행 한도로 고객 비용을 부담할 수 있어요. 고객 목록에는 각 고객이 ‘Client pays’ 또는 ‘You cover’로 표시돼요. 내 사무소를 위해 연결하는 은행에는 별도의 요금제가 필요해요. 요금제 보기
요청은 내 이름으로 발송돼요
요청은 “Your name via BankSync”에서 발송돼요. 사무소를 인증하기 전에는 고객에게 내 이메일 주소가 보여요. 인증하면 요청과 공유 단계에 사무소 이름과 로고가 표시돼요.
인증되지 않은 어드바이저는 동시에 최대 10건, 인증된 어드바이저는 100건의 요청을 열어 둘 수 있어요. 고객 한 명은 최대 3명의 어드바이저와 공유할 수 있고, 어느 쪽이든 언제든지 공유를 중단할 수 있어요.
내 활동은 비공개로 유지돼요. BankSync는 어드바이저의 순위, 배지, 고객 수를 어디에도 표시하지 않아요.
자주 묻는 질문
고객마다 어떤 데이터를 받나요?
은행에서는 거래, 잔액, 카드, 대출을, 증권사에서는 금융기관이 제공하는 경우 보유 자산과 매매 내역을 받아요. 거래에는 가맹점과 카테고리가 함께 들어와요.
첫 상담 전에 고객에게서 거래 내역서를 어떻게 받나요?
고객이 상담을 예약하면 요청을 보내세요. 고객이 링크에서 은행을 한 번 연결하면, 만날 때쯤에는 최근 지출이 이미 목록에 들어와 있고 이후에도 계속 업데이트돼요.
내 재무 설계 스프레드시트를 쓸 수 있나요?
네. 피드가 고객의 거래와 잔액을 일정에 맞춰 Google Sheets, Excel, Notion, Airtable의 템플릿이 이미 쓰는 열에 써 넣어요.
AI 에이전트가 고객의 지출을 요약할 수 있나요?
네. Claude나 ChatGPT는 고객이 부여한 접근 권한 범위에서 BankSync MCP 서버를 통해 고객 워크스페이스를 읽을 수 있어요.
데이터는 얼마나 최신인가요?
고객의 요금제에 따라 매시간, 매일 또는 매주 동기화되고, 상담 전에 수동으로 동기화할 수도 있어요.
고객은 얼마를 내나요?
기본적으로 고객은 Starter(월 US$5, 은행 1곳) 또는 Standard(월 US$7, 은행 5곳) 요금제에서 자신의 워크스페이스를 유지하고 이를 공유해요. 워크스페이스는 고객의 것이며, 자신의 은행과 예산도 그곳에서 관리해요. Professional, Business, Enterprise 요금제에서는 대신 내 은행 한도로 고객 비용을 부담할 수도 있어요.
고객이 공유를 중단할 수 있나요?
네, 언제든지 중단할 수 있고 나도 중단할 수 있어요. 고객은 워크스페이스와 데이터를 그대로 유지해요. 은행 측 접근은 읽기 전용이며, 고객은 은행에서도 철회할 수 있어요.
BankSync for Advisors는 기장 담당자, 파트타임 CFO, 재무 어드바이저도 지원해요.