Plany oparte na rzeczywistych wydatkach klientów.
Dla planistów finansowych. Klienci łączą własne banki, karty i kredyty z prośby doradcy, więc każdy plan zaczyna się od ich rzeczywistych dochodów, wydatków i długów, a między przeglądami widać, jak się zmieniają. Obszar roboczy doradcy jest bezpłatny.
Miesięczne przepływy pieniężnePierwsze spotkanie z liczbami w ręku
Wystarczy wysłać prośbę, gdy klient umówi spotkanie. Do dnia spotkania transakcje są już na miejscu, posortowane według kategorii, z saldami i kwotami kredytów obok, a nikt nie musiał wpisywać liczb do ankiety o finansach klienta.
Panel w obszarze roboczym klienta pokazuje, na co poszły pieniądze, budżet w porównaniu z wykonaniem i z którego konta zapłacono, a feed utrzymuje aktualność arkusza planowania doradcy.
Plan aktualny między przeglądami
Konta synchronizują się dalej po napisaniu planu, więc każdy przegląd zaczyna się od sald i wydatków z bieżącego miesiąca. Oszczędności, karty, kredyty i rachunki maklerskie w innych instytucjach są w tym samym widoku.
Jak łączy się klient
- 1Doradca dodaje klienta z listy klientów i wysyła prośbę e-mailem albo kopiuje link i wysyła go własną pocztą, SMS-em lub z programu kancelarii.
- 2Klient otwiera prośbę i wpisuje kod, który wysyłamy mu e-mailem, więc przekazany dalej link nikomu innemu się nie przyda.
- 3Klient potwierdza, że zgadza się udostępnić dane doradcy, a następnie łączy się na zwykłym ekranie zgody swojego banku.
- 4Banki klienta pojawiają się na liście klientów. Każda prośba pokazuje, czy została wysłana, otwarta, zweryfikowana, połączona, czy utknęła, i można wysłać przypomnienie.
Bezpłatnie dla doradcy, domyślnie płaci klient
Obszar roboczy doradcy jest bezpłatny w każdym planie, także w planie Free, bez limitu klientów. Lista klientów, kondycja portfela, prośby do klientów i dostęp doradcy nic nie kosztują.
Domyślnie każdy klient ma własny obszar roboczy w planie Starter (5 USD miesięcznie za 1 bank) lub Standard (7 USD miesięcznie za 5 banków) i udostępnia go doradcy. Widzi własne banki i może bez doradcy dodać feed lub eksport, więc to, za co płaci, pozostaje jego.
W planach Professional, Business lub Enterprise można zamiast tego opłacić klienta z limitu banków w swoim planie. Lista klientów oznacza każdego klienta jako „Client pays” lub „You cover”. Banki łączone na potrzeby własnej praktyki wymagają osobnego planu. Zobacz plany
Prośby wychodzą od doradcy
Prośba przychodzi od nadawcy „Imię doradcy via BankSync”. Do czasu weryfikacji praktyki klienci widzą adres e-mail doradcy. Po weryfikacji widzą nazwę i logo praktyki na prośbie i na etapie udostępniania.
Limit jednocześnie otwartych próśb wynosi 10 dla niezweryfikowanego doradcy i 100 dla zweryfikowanego. Klient może udostępniać dane maksymalnie 3 doradcom, a każda ze stron może w dowolnym momencie zakończyć udostępnianie.
Aktywność doradcy pozostaje prywatna. BankSync nigdzie nie pokazuje rankingów, odznak ani liczby klientów doradców.
Pytania
Jakie dane otrzymuje się dla każdego klienta?
Transakcje, salda, karty i kredyty z banków klienta oraz pozycje i transakcje giełdowe z domów maklerskich, jeśli instytucja je udostępnia. Transakcje zawierają sprzedawcę i kategorię.
Jak zebrać wyciągi bankowe od klientów przed pierwszym spotkaniem?
Wystarczy wysłać prośbę, gdy klient umówi spotkanie. Klient raz łączy banki z linku doradcy, więc jego ostatnie wydatki są już na liście w dniu spotkania i dalej się aktualizują.
Czy można używać własnego arkusza do planowania?
Tak. Feed zapisuje transakcje i salda klienta w Google Sheets, programie Excel, aplikacji Notion lub Airtable według harmonogramu, w kolumnach, których szablon już używa.
Czy agent AI może podsumować wydatki klienta?
Tak. Claude lub ChatGPT mogą odczytać obszar roboczy klienta przez serwer MCP BankSync, z dostępem przyznanym doradcy przez klienta.
Jak aktualne są dane?
Co godzinę, codziennie lub co tydzień, zależnie od planu klienta, a do tego ręczna synchronizacja przed spotkaniem.
Ile płaci klient?
Domyślnie klient ma własny obszar roboczy w planie Starter (5 USD miesięcznie za 1 bank) lub Standard (7 USD miesięcznie za 5 banków) i udostępnia go doradcy. Obszar należy do klienta, z jego bankami i budżetami. W planach Professional, Business i Enterprise można zamiast tego opłacić klienta z własnego limitu banków.
Czy klient może przestać udostępniać dane?
Tak, w dowolnym momencie, podobnie jak doradca. Klient zachowuje obszar roboczy i jego dane. Dostęp w banku jest tylko do odczytu i klient może go cofnąć także tam.
BankSync for Advisors obsługuje też biura rachunkowe, CFO na część etatu i doradców finansowych.
Dodaj pierwszego klienta
Obszar roboczy doradcy jest bezpłatny. Wystarczy dodać klienta i wysłać prośbę, a jego banki pojawią się na liście po połączeniu.