客户如何连接
- 1您在客户列表中添加客户，并通过邮件发送请求；也可以复制请求链接，通过您自己的邮件、短信或事务所软件发送。
- 2客户打开请求，输入我们通过邮件发送的验证码，因此转发出去的链接对其他人毫无用处。
- 3客户确认愿意与您共享，然后在其银行常用的授权页面上完成连接。
- 4客户的银行出现在您的客户列表中。每个请求都会显示已发送、已打开、已验证、已连接或已停滞，您还可以发送提醒。
您免费使用，默认由客户付费
您的顾问工作区在所有套餐中均免费，包括 Free，且客户数量不限。客户列表、投资组合健康度、客户请求和顾问访问权限均不收费。
默认情况下，每位客户在 Starter（每月 US$5，含 1 家银行）或 Standard（每月 US$7，含 5 家银行） 上保留自己的工作区并与您共享。客户可以查看自己的银行，并且无需您参与即可添加数据源或导出，因此他们付费的内容始终归他们所有。
在 Professional、Business 或 Enterprise 套餐中，您也可以改用自己套餐的银行额度为客户承担费用。客户列表会将每位客户标记为“Client pays”或“You cover”。为您自己的事务所连接的银行需要单独的套餐。查看套餐
请求以您的名义发出
请求的发件人显示为“Your name via BankSync”。在您验证事务所之前，客户看到的是您的邮箱地址；验证后，客户会在请求和共享步骤中看到您事务所的名称和标志。
未验证的顾问同时最多可有 10 个未完成的请求，已验证的顾问最多 100 个。一位客户最多可与 3 位顾问共享，任何一方都可以随时停止共享。
您的活动保持私密。BankSync 不会在任何地方显示顾问的排名、徽章或客户数量。
在您惯用的地方工作
在客户的工作区中，您以客户授予的角色（编辑者或查看者）工作。可以按计划将其交易、余额和持仓发送到 Google Sheets、Excel、Notion 或 Airtable，或通过 MCP 向 Claude 或 ChatGPT 提问。
它适合客户不记账的事务所，以及在电子表格、BI 工具或 AI 智能体中完成的工作。如果客户已经在使用 Xero 或 QuickBooks，它可以与之并行使用。
常见问题
什么是 BankSync for Advisors？
它是您 BankSync 工作区中的客户列表，面向记账员、会计师、理财规划师、兼职 CFO 和理财顾问。您向客户请求银行数据，客户连接自己的银行，您便可以把其交易、余额和持仓与其他客户并列处理。所有套餐均免费。
这是客户门户吗？
它完成了人们期望客户门户完成的工作：客户通过链接连接自己的银行，您查看数据，双方都无需处理对账单或密码。每位客户保留自己的工作区并与您共享，或由您的套餐为其承担费用。
如何向客户收集银行对账单？
改为请求银行连接。客户通过开放银行连接一次银行，交易便会带着日期、金额、商户和余额持续到达，每月无需重新录入。
客户需要密码或账户吗？
不需要。客户打开您的请求，输入我们通过邮件发送的验证码，确认愿意与您共享，然后在其银行常用的授权页面上完成连接，任何设备均可。请求有效期间，客户可以通过同一链接返回；系统会在第 3 天、第 7 天和截止日期前一天发送提醒。
由谁付费？
默认由客户支付：客户在 Starter（每月 US$5，含 1 家银行）或 Standard（每月 US$7，含 5 家银行） 上保留自己的工作区并与您共享。在 Professional、Business 或 Enterprise 套餐中，您也可以改用自己套餐的银行额度为客户承担费用。无论哪种方式，您的顾问工作区都免费。
需要付费套餐才能使用吗？
不需要。客户列表、投资组合健康度、客户请求和顾问访问权限在所有套餐中均免费，包括 Free，且客户数量不限。只有连接您自己的银行或为客户承担费用时，才需要付费套餐。
由我承担费用的客户可以转为自行付费吗？
可以。在客户的“Access”标签页中发起。客户选择套餐并自行付款，所有银行、数据源和表都保留下来，无需重新连接，您也可以继续在其中工作。
停止共享后会怎样？
任何一方都可以随时停止。您的员工会立即失去访问权限，客户保留其工作区和数据。一位客户最多可同时与 3 位顾问共享。
哪些员工能看到哪些客户？
所有者和管理员可以处理所有客户。其他员工负责哪些客户，在客户列表的团队访问权限中选择；将某人从工作区移除后，其对所有客户的访问权限会立即失效。
可以在客户工作中使用 AI 智能体吗？
可以。通过 MCP 连接 Claude 或 ChatGPT，即可在每位客户共享的工作区中，以客户授予您的角色开展工作。
支持哪些地区？
美国和加拿大、澳大利亚（通过 Fiskil 接入 CDR，ADRBNK000246）、英国（通过 Salt Edge 接入 Open Banking）以及欧洲（通过 Salt Edge 接入 PSD2）。每位客户通过所在地区的服务商连接，您的列表会显示所有客户。
安全性如何？
BankSync 从不存储银行登录凭据。客户在银行自己的授权页面上授予只读访问权限，也可以在那里撤销。每个客户工作区都有独立的令牌、成员和审计记录。
客户能在 BankSync 上找到我吗？
经过验证的顾问可以在 BankSync 目录中列出自己的事务所，客户通过受保护的表单与其联系。目录按验证状态、地区和服务排序，从不显示您有多少客户。