Business Finance OS

Business Finance OSは、小規模事業者やそのグループのためのリアルタイムの財務コンソールです。毎朝事業用の銀行口座を読み取り、すべての取引を勘定科目表に振り分け、経営者と会計士が考える形で事業の状況を描きます。

表示される内容

• 今月これまで：売上、運営コスト、純利益を前月の同時点と比較し、前月の利益率と今日の現金も表示します（カードの未払い分は差し引き済み。ローン、住宅ローン、投資口座、退職口座は現金に含めません）。
• 前月の損益をウォーターフォールで表示し、売上から各コストグループを経て純利益まで示します。その横に、税金やオーナーの引き出しを含むお金の行き先をサンキー図で示します。
• 過去12か月の売上、コスト、利益と、エンティティ・グループ・科目別のエンティティ別コスト。
• 今月の科目別：各運営コストを通常の月と比較し、予算を設定した科目は予算とも比較します。主な支払先と入金元も表示します。
• 日々のコストのカレンダー、エンティティと残高付きの各口座、そしてNeeds a look。

Tablesの便利なテーブル

• Entities：会社、製品ライン、オーナー自身。それぞれの現金は所属する口座から集計されます。
• Business accounts：すべての口座と今日の残高、所属するエンティティ。
• Chart of accounts：12グループ25科目。それぞれにGST、VAT、売上税の税区分と、任意の月間予算があります。
• Ledger：すべての取引と科目、月末確認用のReviewedチェック、メモ。

振り分けの仕組み

オーナーの引き出しと自分の口座間の振替を最初に切り分けます。次に、よく知られた支払先（AWS、Figma、Gusto、Upwork、Meta Ads、WeWorkなど多数）と銀行のカテゴリーで各コストを分類し、入金や支払われた請求書はSalesになります。残りは、対応プランではAIによる分類が補います。科目を手動で変えると、すべてのグラフが連動します。

5分でセットアップ

1. 事業用の銀行を選びます：運転資金口座、貯蓄や納税準備の口座、事業用カード。インストール中にその場で銀行を接続できます。
2. インストールします。BankSyncがEntities、Business accounts、Chart of accounts、Ledger、毎朝の同期、ダッシュボードを作成し、最初の取引を取り込みます。
3. Business accountsを開き、各口座の所属エンティティを選びます。EntitiesでMy businessの名前を変更し、他の会社や製品ラインごとに行を追加します。
4. Needs a lookを確認します。ルールとAIで分類できなかったものはLedger → Needs a categoryにあります。それぞれに科目を選び、注目する科目には月間予算を設定してください。

ご注意

• さかのぼれる期間は銀行によって異なります。多くは1〜2年ですが、90日しかない場合もあります。
• 支払先と銀行のカテゴリーによる分類はすべてのプランで使えます。ルールで分類できないものはAIによる分類が、重複の可能性があるものは重複フラグが処理します。いずれも対応プランのみです。
• ここでの利益はその月に銀行に出入りした現金であり、発生主義会計ではありません。請求書は入金時に計上されます。経営判断に使い、申告には会計士の帳簿を使ってください。
• 税金、オーナーの引き出し、自分の口座間の振替は損益に含めません。カードの返済は振替で、コストになるのはカードでの購入です。
• 合計は取引の大半で使われている通貨で計算します。他の通貨の取引は合計から除外され、Needs a lookに数えられます。
• エンティティの現金は銀行残高からカードの未払い分を差し引いたものです。ローン、住宅ローン、投資口座、退職口座は現金に含めません。各口座のエンティティはBusiness accountsテーブルで指定してください。
• ローンや住宅ローンの返済は損益上のコストにはならず、専用の科目Loan repaymentsに入ります。Gusto、ADPなどで支払った給与は、銀行が振替として扱っていてもPeopleになります。