OS financier d’entreprise

OS financier d’entreprise est une console financière en direct pour une petite entreprise, ou un groupe de sociétés. Il lit votre banque professionnelle chaque matin, classe chaque transaction dans un plan comptable et présente l’activité comme vous et votre expert-comptable la voyez.

Ce que vous voyez

• Ce mois-ci jusqu’à présent : chiffre d’affaires, charges courantes et résultat net comparés au même moment le mois dernier, la marge du mois dernier et la trésorerie du jour (cartes déduites ; prêts, crédits immobiliers, comptes d’investissement et comptes retraite ne sont pas de la trésorerie).
• Le compte de résultat du mois dernier en cascade, du chiffre d’affaires jusqu’au résultat net en passant par chaque groupe de charges, à côté d’un Sankey montrant où est allé l’argent, impôts et prélèvements de l’exploitant compris.
• Chiffre d’affaires, charges et résultat sur les douze derniers mois, et charges par entité, groupe et poste.
• Ce mois-ci par poste : chaque charge courante comparée à son mois habituel, et à son budget si vous en avez fixé un ; principaux fournisseurs et qui vous a payé.
• Un calendrier des charges quotidiennes, chaque compte avec son entité et son solde, et À vérifier.

Tables travaille pour vous

• Entités : vos sociétés, vos gammes de produits et vous, chacune avec sa trésorerie consolidée à partir de ses comptes.
• Comptes professionnels : chaque compte avec son solde du jour et l’entité à laquelle il appartient.
• Plan comptable : 25 postes répartis en 12 groupes, chacun avec un traitement fiscal pour la GST, la TVA ou la sales tax et un budget mensuel facultatif.
• Grand livre : chaque transaction avec son poste, une case Vérifié pour la clôture du mois et vos notes.

Comment il classe

Les prélèvements de l’exploitant et les virements entre vos propres comptes sont mis de côté en premier. Ensuite, les fournisseurs connus (AWS, Figma, Gusto, Upwork, Meta Ads, WeWork et bien d’autres) et la catégorie de votre banque placent chaque charge, les versements et factures payées deviennent des Ventes, et la catégorisation par IA complète le reste avec les formules qui l’incluent. Changez un poste à la main et tous les graphiques suivent.

Prêt en cinq minutes

1. Choisissez votre banque professionnelle : le compte d’exploitation, toute épargne ou réserve fiscale, et les cartes professionnelles. Vous pouvez connecter une banque directement pendant l’installation.
2. Installez. BankSync crée vos tables Entités, Comptes professionnels, Plan comptable et Grand livre, une synchronisation chaque matin et le tableau de bord, et importe vos premières transactions.
3. Ouvrez Comptes professionnels et choisissez l’entité de chaque compte. Renommez Mon entreprise dans Entités, et ajoutez une ligne pour chaque autre société ou gamme de produits.
4. Jetez un œil à À vérifier. Tout ce que les règles et l’IA n’ont pas pu classer se trouve dans Grand livre → Sans catégorie ; choisissez un poste pour chacun, et fixez un budget mensuel sur les postes que vous surveillez.

Bon à savoir

• L’historique disponible dépend de votre banque : souvent un an ou deux, parfois seulement 90 jours.
• Le classement par fournisseur et par catégorie bancaire fonctionne avec toutes les formules. La catégorisation par IA classe ce que les règles ne peuvent pas classer, et la détection des doublons signale les doublons possibles, avec les formules qui les incluent.
• Le résultat affiché ici correspond aux entrées et sorties de trésorerie du mois, pas à une comptabilité d’engagement : une facture compte quand elle est payée. Servez-vous-en pour piloter, et des comptes de votre expert-comptable pour vos déclarations.
• Les impôts, les prélèvements de l’exploitant et les virements entre vos propres comptes ne sont jamais des pertes ni des profits. Le remboursement d’une carte est un virement : ce sont les achats de la carte qui sont des charges.
• Les totaux sont exprimés dans la devise de la plupart de vos transactions. Les transactions dans une autre devise en sont exclues et comptées dans À vérifier.
• La trésorerie d’une entité correspond à ses soldes bancaires moins ce que doivent ses cartes ; prêts, crédits immobiliers, comptes d’investissement et comptes retraite ne sont pas de la trésorerie. Rattachez chaque compte à son entité dans la table Comptes professionnels.
• Le remboursement d’un prêt ou d’un crédit immobilier n’est jamais une charge du compte de résultat : il a son propre poste, Remboursements de prêts. La paie versée via Gusto, ADP et autres relève du Personnel, même quand votre banque l’appelle virement.