Business Finance OS

Business Finance OS एक छोटे व्यवसाय, या व्यवसायों के समूह, के लिए लाइव फ़ाइनेंस कंसोल है। यह हर सुबह आपका बिज़नेस बैंक पढ़ता है, हर लेन-देन को चार्ट ऑफ़ अकाउंट्स में छाँटता है, और व्यवसाय को उसी तरह दिखाता है जैसे आप और आपके अकाउंटेंट उसके बारे में सोचते हैं।

आप क्या देखते हैं

• इस महीने अब तक: राजस्व, चालू ख़र्च और शुद्ध मुनाफ़ा, पिछले महीने के इसी समय की तुलना में, पिछले महीने का मार्जिन और आज की नकदी (कार्ड घटाकर; लोन, मॉर्गेज, निवेश खाते और रिटायरमेंट खाते नकदी नहीं हैं)।
• पिछले महीने का लाभ-हानि वॉटरफ़ॉल के रूप में, राजस्व से लेकर ख़र्च के हर समूह से होते हुए शुद्ध मुनाफ़े तक, साथ में पैसा कहाँ गया इसका Sankey चार्ट, टैक्स और मालिक की निकासी समेत।
• पिछले बारह महीनों का राजस्व, ख़र्च और मुनाफ़ा, और एंटिटी, समूह व लाइन के अनुसार ख़र्च।
• लाइन के अनुसार यह महीना: हर चालू ख़र्च उसके सामान्य महीने की तुलना में, और जहाँ आपने बजट तय किया है वहाँ उसके बजट की तुलना में; शीर्ष वेंडर और किसने आपको भुगतान किया।
• रोज़ाना ख़र्च का कैलेंडर, हर खाता उसकी एंटिटी और बैलेंस के साथ, और Needs a look (जाँचने लायक)।

Tables: आपके लिए काम करने वाली टेबल

• Entities (एंटिटी): आपकी कंपनियाँ, प्रोडक्ट लाइनें और आप ख़ुद, हर एक की नकदी उसके खातों से जोड़कर।
• Business accounts (बिज़नेस खाते): हर खाता आज के बैलेंस और उस एंटिटी के साथ जिसका वह है।
• Chart of accounts (चार्ट ऑफ़ अकाउंट्स): 12 समूहों में 25 लाइनें, हर एक में GST, VAT या सेल्स टैक्स का टैक्स ट्रीटमेंट और एक वैकल्पिक मासिक बजट।
• Ledger (लेजर): हर लेन-देन उसकी लाइन, महीने के अंत के लिए Reviewed टिक और आपके नोट्स के साथ।

यह कैसे छाँटता है

मालिक की निकासी और आपके अपने खातों के बीच ट्रांसफ़र पहले अलग रखे जाते हैं। फिर जाने-माने वेंडर (AWS, Figma, Gusto, Upwork, Meta Ads, WeWork और कई अन्य) और आपके बैंक की अपनी श्रेणी हर ख़र्च को उसकी जगह रखते हैं, पेआउट और भुगतान हुए इनवॉइस Sales बन जाते हैं, और जिन प्लान में AI श्रेणीकरण शामिल है उनमें वह बाक़ी को भरता है। किसी लाइन को हाथ से बदलें और हर चार्ट उसके साथ बदल जाता है।

पाँच मिनट में सेट अप

1. अपना बिज़नेस बैंक चुनें: ऑपरेटिंग खाता, कोई भी सेविंग्स या टैक्स रिज़र्व, और बिज़नेस कार्ड। आप इंस्टॉल के दौरान ही बैंक कनेक्ट कर सकते हैं।
2. इंस्टॉल करें। BankSync आपकी Entities, Business accounts, Chart of accounts और Ledger टेबल, हर सुबह एक सिंक और डैशबोर्ड सेट अप करता है, और आपके पहले लेन-देन ले आता है।
3. Business accounts खोलें और चुनें कि हर खाता किस एंटिटी का है। Entities में My business का नाम बदलें, और हर दूसरी कंपनी या प्रोडक्ट लाइन के लिए एक पंक्ति जोड़ें।
4. Needs a look पर नज़र डालें। जो कुछ नियम और AI नहीं छाँट सके, वह Ledger → Needs a category में है; हर एक के लिए लाइन चुनें, और जिन लाइनों पर आप नज़र रखते हैं उन पर मासिक बजट तय करें।

जानने लायक बातें

• यह कितना पीछे तक जाता है, यह आपके बैंक पर निर्भर है: अक्सर एक या दो साल, कभी-कभी सिर्फ़ 90 दिन।
• वेंडर और आपके बैंक की श्रेणी से छँटाई हर प्लान में काम करती है। जिन प्लान में ये शामिल हैं, उनमें AI श्रेणीकरण वह छाँटता है जो नियम नहीं छाँट सकते, और डुप्लिकेट फ़्लैगिंग संभावित डुप्लिकेट को चिह्नित करती है।
• यहाँ मुनाफ़ा महीने में बैंक में आई और गई नकदी है, उपार्जन (accrual) आधारित अकाउंटिंग नहीं: इनवॉइस तब गिना जाता है जब उसका भुगतान हो जाए। इसे दिशा तय करने के लिए इस्तेमाल करें, और फ़ाइलिंग के लिए अपने अकाउंटेंट की बहियाँ।
• टैक्स, मालिक की निकासी और आपके अपने खातों के बीच ट्रांसफ़र कभी लाभ या हानि नहीं होते। कार्ड का भुगतान एक ट्रांसफ़र है: कार्ड की अपनी ख़रीदें ख़र्च हैं।
• कुल रकम उस मुद्रा में है जिसमें आपके ज़्यादातर लेन-देन होते हैं। किसी दूसरी मुद्रा के लेन-देन उनसे बाहर रखे जाते हैं और Needs a look में गिने जाते हैं।
• किसी एंटिटी की नकदी उसके बैंक बैलेंस में से उसके कार्डों का बकाया घटाकर है; लोन, मॉर्गेज, निवेश खाते और रिटायरमेंट खाते नकदी नहीं हैं। Business accounts टेबल में हर खाते को उसकी एंटिटी से जोड़ें।
• लोन या मॉर्गेज की किस्त लाभ-हानि में कभी ख़र्च नहीं होती: उसकी अपनी लाइन है, Loan repayments। Gusto, ADP जैसी सेवाओं से दिया गया पेरोल People में आता है, भले ही आपका बैंक उसे ट्रांसफ़र कहे।