OS financiero de empresa

OS financiero de empresa es una consola financiera en directo para una pequeña empresa, o un grupo de ellas. Lee cada mañana su banco de empresa, clasifica cada transacción en un plan de cuentas y presenta el negocio tal como lo ven usted y su asesor contable.

Qué verá

• Lo que va de mes: ingresos, costes corrientes y beneficio neto frente al mismo punto del mes pasado, el margen del mes pasado y la tesorería de hoy (con las tarjetas descontadas; préstamos, hipotecas, cuentas de inversión y cuentas de jubilación no son tesorería).
• La cuenta de resultados del mes pasado como gráfico en cascada, de los ingresos a cada grupo de costes hasta el beneficio neto, junto a un Sankey de adónde fue el dinero, impuestos y retiradas del propietario incluidos.
• Ingresos, costes y beneficio de los últimos doce meses, y costes por entidad, grupo y línea.
• Este mes por línea: cada coste corriente frente a su mes habitual, y frente a su presupuesto si lo ha fijado; principales proveedores y quién le pagó.
• Un calendario de los costes diarios, cada cuenta con su entidad y su saldo, y Para revisar.

Tables trabaja para usted

• Entidades: sus sociedades, líneas de producto y usted mismo, cada una con su tesorería consolidada a partir de sus cuentas.
• Cuentas de empresa: cada cuenta con el saldo de hoy y la entidad a la que pertenece.
• Plan de cuentas: 25 líneas en 12 grupos, cada una con un tratamiento fiscal para el GST, el IVA o el sales tax y un presupuesto mensual opcional.
• Libro mayor: cada transacción con su línea, una casilla Revisado para el cierre de mes y sus notas.

Cómo clasifica

Primero se apartan las retiradas del propietario y las transferencias entre sus propias cuentas. Después, los proveedores conocidos (AWS, Figma, Gusto, Upwork, Meta Ads, WeWork y muchos más) y la propia categoría de su banco colocan cada coste, los cobros y las facturas pagadas pasan a Ventas, y la categorización con IA completa el resto en los planes que la incluyen. Cambie una línea a mano y todos los gráficos se actualizan.

Listo en cinco minutos

1. Elija su banco de empresa: la cuenta operativa, cualquier cuenta de ahorro o de reserva para impuestos, y las tarjetas de empresa. Puede conectar un banco en el mismo proceso de instalación.
2. Instale. BankSync crea sus Entidades, Cuentas de empresa, Plan de cuentas y Libro mayor, una sincronización cada mañana y el panel, y trae sus primeras transacciones.
3. Abra Cuentas de empresa y elija la entidad a la que pertenece cada cuenta. Cambie el nombre de Mi empresa en Entidades y añada una fila por cada otra sociedad o línea de producto.
4. Eche un vistazo a Para revisar. Lo que las reglas y la IA no pudieron clasificar está en Libro mayor → Sin categoría; elija una línea para cada transacción y fije un presupuesto mensual en las líneas que vigila.

Conviene saber

• Hasta dónde llega depende de su banco: a menudo uno o dos años, a veces solo 90 días.
• La clasificación por proveedor y por la categoría de su banco funciona en todos los planes. La categorización con IA clasifica lo que las reglas no pueden, y la detección de duplicados marca los posibles duplicados, en los planes que los incluyen.
• Aquí el beneficio es el dinero que entra y sale del banco en el mes, no contabilidad de devengo: una factura cuenta cuando se paga. Úselo para dirigir el negocio, y la contabilidad de su asesor para presentar declaraciones.
• Los impuestos, las retiradas del propietario y las transferencias entre sus propias cuentas nunca son pérdidas ni ganancias. El pago de una tarjeta es una transferencia: los costes son las compras de la propia tarjeta.
• Los totales están en la divisa que usa la mayoría de sus transacciones. Las transacciones en cualquier otra divisa quedan fuera de ellos y se cuentan en Para revisar.
• La tesorería de una entidad son sus saldos bancarios menos lo que deben sus tarjetas; préstamos, hipotecas, cuentas de inversión y cuentas de jubilación no son tesorería. Asigne cada cuenta a su entidad en la tabla Cuentas de empresa.
• La cuota de un préstamo o una hipoteca nunca es un coste en la cuenta de resultados: tiene su propia línea, Devolución de préstamos. Las nóminas pagadas a través de Gusto, ADP y similares son Personal, aunque su banco las llame transferencia.