Business Finance OS

Business Finance OS لوحة مالية مباشرة لنشاط تجاري صغير، أو لمجموعة منها. يقرأ بنك نشاطك التجاري كل صباح، ويصنّف كل معاملة في دليل حسابات، ويعرض النشاط بالطريقة التي يفكر بها أصحاب الأعمال ومحاسبوهم.

ما تراه

• هذا الشهر حتى الآن: الإيرادات والتكاليف التشغيلية وصافي الربح مقارنة بالنقطة نفسها من الشهر الماضي، وهامش الشهر الماضي، ونقد اليوم (بعد خصم البطاقات؛ القروض والرهون العقارية وحسابات الاستثمار وحسابات التقاعد ليست نقدًا).
• أرباح وخسائر الشهر الماضي في مخطط شلالي، من الإيرادات مرورًا بكل مجموعة تكاليف حتى صافي الربح، بجانب مخطط Sankey لوجهة الأموال، بما فيها الضرائب ومسحوبات المالك.
• الإيرادات والتكاليف والأرباح للأشهر الاثني عشر الماضية، والتكاليف حسب الكيان والمجموعة والبند.
• هذا الشهر حسب البند: كل تكلفة تشغيلية مقارنة بشهرها المعتاد، وبميزانيتها إن وُجدت؛ وأكبر الموردين ومن دفع لك.
• تقويم للتكاليف اليومية، وكل حساب مع كيانه ورصيده، وقسم Needs a look (ما يحتاج إلى مراجعة).

Tables: جداول تعمل لصالحك

• Entities (الكيانات): شركاتك وخطوط منتجاتك وأنت، ولكل منها نقده المجمّع من حساباته.
• Business accounts (الحسابات التجارية): كل حساب مع رصيد اليوم والكيان الذي يتبعه.
• Chart of accounts (دليل الحسابات): 25 بندًا في 12 مجموعة، لكل منها معاملة ضريبية لضريبة GST أو VAT أو ضريبة المبيعات، وميزانية شهرية اختيارية.
• Ledger (دفتر الأستاذ): كل معاملة مع بندها، وعلامة Reviewed لإقفال الشهر، وملاحظاتك.

كيف يصنّف

تُستبعد مسحوبات المالك والتحويلات بين حساباتك أولًا. بعد ذلك يحدد الموردون المعروفون (AWS و Figma و Gusto و Upwork و Meta Ads و WeWork وغيرها كثير) وفئة بنكك مكان كل تكلفة، وتصبح المدفوعات المستلمة والفواتير المسددة Sales، ويكمل التصنيف بالذكاء الاصطناعي الباقي في الخطط التي تشمله. وعند تغيير بند يدويًا، تتبعه كل المخططات.

الإعداد في خمس دقائق

1. اختيار بنك نشاطك التجاري: الحساب التشغيلي، وأي حساب ادخار أو احتياطي ضريبي، والبطاقات التجارية. يمكن ربط بنك مباشرة أثناء التثبيت.
2. التثبيت. يُعدّ BankSync جداول Entities و Business accounts و Chart of accounts و Ledger، ومزامنة كل صباح، ولوحة المعلومات، ويجلب معاملاتك الأولى.
3. فتح Business accounts واختيار الكيان الذي يتبعه كل حساب. ثم إعادة تسمية My business في Entities، وإضافة صف لكل شركة أو خط منتجات آخر.
4. إلقاء نظرة على Needs a look. كل ما لم تتمكن القواعد والذكاء الاصطناعي من تصنيفه موجود في Ledger → Needs a category؛ يكفي اختيار بند لكل منه، وتحديد ميزانية شهرية للبنود المهمة لك.

معلومات مفيدة

• يعتمد مدى الرجوع إلى الوراء على بنكك: غالبًا سنة أو سنتان، وأحيانًا 90 يومًا فقط.
• يعمل التصنيف حسب المورد وفئة بنكك في كل الخطط. أما التصنيف بالذكاء الاصطناعي، الذي يصنّف ما تعجز عنه القواعد، ووضع علامة على التكرارات المحتملة، فمتاحان في الخطط التي تشملهما.
• الربح هنا هو النقد الداخل إلى البنك والخارج منه خلال الشهر، لا محاسبة الاستحقاق: تُحتسب الفاتورة عند سدادها. فهو للتوجيه، أما الإقرارات فتعتمد على دفاتر المحاسب.
• الضرائب ومسحوبات المالك والتحويلات بين حساباتك ليست ربحًا ولا خسارة أبدًا. سداد البطاقة تحويل: مشتريات البطاقة نفسها هي التكاليف.
• الإجماليات بالعملة التي تتم بها معظم معاملاتك. وتُستبعد المعاملات بأي عملة أخرى منها وتُحتسب ضمن Needs a look.
• نقد الكيان هو أرصدته البنكية مطروحًا منها ما تدين به بطاقاته؛ القروض والرهون العقارية وحسابات الاستثمار وحسابات التقاعد ليست نقدًا. يُربط كل حساب بكيانه في جدول Business accounts.
• سداد القرض أو الرهن العقاري ليس تكلفة في الأرباح والخسائر أبدًا: له بنده الخاص، Loan repayments. والرواتب المدفوعة عبر Gusto و ADP وما شابههما تُصنف ضمن People، حتى لو سمّاها بنكك تحويلًا.