Business Finance OS

Business Finance OS to konsola finansowa na żywo dla małej firmy lub grupy firm. Każdego ranka czyta firmowy bank, przypisuje każdą transakcję do planu kont i przedstawia firmę tak, jak widzi ją właściciel i księgowy.

Co widać

• Ten miesiąc do dziś: przychody, koszty bieżące i zysk netto w porównaniu z tym samym momentem poprzedniego miesiąca, marża poprzedniego miesiąca i dzisiejsza gotówka (karty rozliczone; kredyty, kredyty hipoteczne, rachunki inwestycyjne i emerytalne nie są gotówką).
• Wynik poprzedniego miesiąca jako wykres kaskadowy, od przychodów przez każdą grupę kosztów do zysku netto, obok wykresu Sankeya pokazującego, dokąd poszły pieniądze, łącznie z podatkami i wypłatami właściciela.
• Przychody, koszty i zysk z ostatnich dwunastu miesięcy oraz koszty według podmiotu, grupy i pozycji.
• Ten miesiąc według pozycji: każdy koszt bieżący w porównaniu z jego typowym miesiącem i z budżetem, jeśli został ustalony; najwięksi dostawcy i kto zapłacił.
• Kalendarz dziennych kosztów, każde konto z podmiotem i saldem oraz Needs a look.

Tables wykonuje pracę

• Entities: firmy, linie produktów i właściciel, każdy z gotówką zsumowaną z jego kont.
• Business accounts: każde konto z dzisiejszym saldem i podmiotem, do którego należy.
• Chart of accounts: 25 pozycji w 12 grupach, każda z traktowaniem podatkowym dla GST, VAT lub sales tax i opcjonalnym budżetem miesięcznym.
• Ledger: każda transakcja z jej pozycją, znacznikiem Reviewed na zamknięcie miesiąca i notatkami.

Jak przypisuje

Najpierw odkładane są wypłaty właściciela i przelewy między własnymi kontami. Potem znani dostawcy (AWS, Figma, Gusto, Upwork, Meta Ads, WeWork i wielu innych) oraz kategoria banku przypisują każdy koszt, wypłaty z platform i opłacone faktury trafiają do Sales, a kategoryzacja AI uzupełnia resztę w planach, które ją obejmują. Po ręcznej zmianie pozycji wszystkie wykresy się aktualizują.

Konfiguracja w pięć minut

1. Wybierz bank firmowy: konto operacyjne, ewentualne konto oszczędnościowe lub rezerwę podatkową oraz karty firmowe. Bank można połączyć od razu podczas instalacji.
2. Zainstaluj. BankSync tworzy tabele Entities, Business accounts, Chart of accounts i Ledger, synchronizację każdego ranka i panel, a także pobiera pierwsze transakcje.
3. Otwórz Business accounts i dla każdego konta wybierz podmiot, do którego należy. Zmień nazwę My business w Entities i dodaj wiersz dla każdej innej firmy lub linii produktów.
4. Zajrzyj do Needs a look. Wszystko, czego reguły i AI nie przypisały, jest w Ledger → Needs a category; wybierz pozycję dla każdej transakcji i ustal budżet miesięczny dla obserwowanych pozycji.

Dobrze wiedzieć

• Zakres historii zależy od banku: często rok lub dwa, czasem tylko 90 dni.
• Przypisywanie według dostawcy i kategorii banku działa w każdym planie. Kategoryzacja AI przypisuje to, czego nie potrafią reguły, a oznaczanie duplikatów wskazuje możliwe duplikaty, w planach, które je obejmują.
• Zysk oznacza tu gotówkę, która w danym miesiącu wpłynęła i wypłynęła z banku (metoda kasowa), a nie wynik według metody memoriałowej: faktura liczy się w chwili zapłaty. Służy do bieżącego zarządzania; do rozliczeń służą księgi prowadzone przez księgowego.
• Podatki, wypłaty właściciela i przelewy między własnymi kontami nigdy nie są zyskiem ani stratą. Spłata karty to przelew: kosztami są zakupy dokonane kartą.
• Sumy są w walucie, w której jest większość transakcji. Transakcje w innej walucie są z nich wyłączone i liczone w Needs a look.
• Gotówka podmiotu to salda bankowe pomniejszone o zadłużenie jego kart; kredyty, kredyty hipoteczne, rachunki inwestycyjne i emerytalne nie są gotówką. Każde konto należy przypisać do podmiotu w tabeli Business accounts.
• Rata kredytu lub kredytu hipotecznego nigdy nie jest kosztem w rachunku zysków i strat: ma własną pozycję, Loan repayments. Wynagrodzenia wypłacane przez Gusto, ADP i podobne trafiają do People, nawet gdy bank nazywa je przelewem.