Business Finance OS

Business Finance OS הוא מסוף כספים חי לעסק קטן, או לקבוצה של עסקים. הוא קורא את חשבון הבנק העסקי שלך כל בוקר, ממיין כל תנועה לפי מבנה חשבונות, ומציג את העסק כמו שבעלי העסק ורואי החשבון חושבים עליו.

מה רואים

• החודש עד עכשיו: הכנסות, הוצאות שוטפות ורווח נקי מול אותה נקודה בחודש שעבר, שיעור הרווח של החודש שעבר והמזומנים היום (בניכוי הכרטיסים; הלוואות, משכנתאות, חשבונות השקעה וחשבונות פרישה אינם מזומנים).
• דוח רווח והפסד של החודש שעבר כתרשים מפל, מההכנסות דרך כל קבוצת הוצאות ועד הרווח הנקי, לצד תרשים Sankey של לאן הלך הכסף, כולל מיסים ומשיכות בעלים.
• הכנסות, הוצאות ורווח ב-12 החודשים האחרונים, והוצאות לפי ישות, קבוצה ושורה.
• החודש לפי שורה: כל הוצאה שוטפת מול החודש הרגיל שלה, ומול התקציב שלה אם הגדרת אחד; הספקים המובילים ומי שילם לך.
• לוח שנה של ההוצאות היומיות, כל חשבון עם הישות והיתרה שלו, ו-Needs a look (דורש בדיקה).

Tables: טבלאות שעובדות בשבילך

• Entities: החברות שלך, קווי המוצר והבעלים עצמם, כל אחד עם המזומנים שלו שמסוכמים מהחשבונות שלו.
• Business accounts: כל חשבון עם היתרה של היום והישות שהוא שייך לה.
• Chart of accounts: מבנה חשבונות של 25 שורות ב-12 קבוצות, כל אחת עם טיפול מס ל-GST, למע״מ או למס מכירה ועם תקציב חודשי אופציונלי.
• Ledger: כל תנועה עם השורה שלה, סימון Reviewed לסגירת החודש וההערות שלך.

איך זה ממיין

משיכות בעלים והעברות בין החשבונות שלך מופרדות קודם. אחר כך ספקים מוכרים (AWS, Figma, Gusto, Upwork, Meta Ads, WeWork ועוד רבים) והקטגוריה של הבנק עצמו משייכים כל הוצאה, תקבולים וחשבוניות ששולמו הופכים ל-Sales, וסיווג AI משלים את השאר בתוכניות שכוללות אותו. משנים שורה ידנית, וכל התרשימים מתעדכנים בהתאם.

הגדרה בחמש דקות

1. בחרו את הבנק העסקי: החשבון השוטף, חיסכון או עתודה למס אם יש, והכרטיסים העסקיים. אפשר לחבר בנק ישירות מתוך ההתקנה.
2. התקינו. BankSync מגדיר את Entities, Business accounts, Chart of accounts ו-Ledger, סנכרון בכל בוקר ואת לוח הבקרה, ומביא את התנועות הראשונות שלך.
3. פתחו את Business accounts ובחרו לכל חשבון את הישות שלו. שנו את השם My business ב-Entities, והוסיפו שורה לכל חברה או קו מוצר נוסף.
4. העיפו מבט ב-Needs a look. כל מה שהכללים וה-AI לא הצליחו למיין נמצא ב-Ledger → Needs a category; בחרו שורה לכל אחד, והגדירו תקציב חודשי לשורות שחשוב לכם לעקוב אחריהן.

טוב לדעת

• כמה רחוק אחורה זה מגיע תלוי בבנק שלך: לרוב שנה או שנתיים, לפעמים רק 90 יום.
• מיון לפי ספק ולפי הקטגוריה של הבנק עובד בכל תוכנית. סיווג AI ממיין את מה שהכללים לא מצליחים, וסימון כפילויות מסמן כפילויות אפשריות, בתוכניות שכוללות אותם.
• הרווח כאן הוא מזומנים שנכנסו ויצאו מהבנק בחודש, לא חשבונאות על בסיס מצטבר: חשבונית נספרת כשהיא משולמת. זה כלי לניווט העסק; לדיווח משתמשים בספרים של רואה החשבון.
• מיסים, משיכות בעלים והעברות בין החשבונות שלך אף פעם אינם רווח או הפסד. החזר כרטיס אשראי הוא העברה: הרכישות בכרטיס עצמו הן ההוצאות.
• הסכומים מחושבים במטבע שרוב התנועות שלך משתמשות בו. תנועות בכל מטבע אחר לא נכללות בהם ונספרות תחת Needs a look.
• המזומנים של ישות הם יתרות הבנק שלה פחות מה שהכרטיסים שלה חייבים; הלוואות, משכנתאות, חשבונות השקעה וחשבונות פרישה אינם מזומנים. משייכים כל חשבון לישות שלו בטבלה Business accounts.
• החזר הלוואה או משכנתא אף פעם אינו הוצאה בדוח רווח והפסד: יש לו שורה משלו, Loan repayments. שכר שמשולם דרך Gusto, ADP וכדומה נכנס ל-People, גם כשהבנק קורא לזה העברה.