Business Finance OS

Business Finance OS é uma consola financeira em tempo real para uma pequena empresa, ou um grupo de empresas. Lê o banco da sua empresa todas as manhãs, classifica cada transação num plano de contas e mostra a empresa tal como a vê com o seu contabilista.

O que vê

• Este mês até agora: receitas, custos correntes e lucro líquido face ao mesmo ponto do mês anterior, a margem do mês anterior e a tesouraria de hoje (cartões compensados; empréstimos, créditos à habitação, contas de investimento e contas de reforma não são tesouraria).
• Os resultados do mês anterior num gráfico em cascata, das receitas, passando por cada grupo de custos, até ao lucro líquido, ao lado de um Sankey que mostra para onde foi o dinheiro, impostos e levantamentos do sócio incluídos.
• Receitas, custos e lucro dos últimos doze meses e custos por entidade, grupo e rubrica.
• Este mês por rubrica: cada custo corrente face ao seu mês habitual, e face ao orçamento quando definir um; principais fornecedores e quem lhe pagou.
• Um calendário dos custos diários, cada conta com a sua entidade e saldo, e Needs a look.

Tables trabalha por si

• Entities: as suas empresas, linhas de produto e o próprio, cada uma com a tesouraria agregada das suas contas.
• Business accounts: cada conta com o saldo de hoje e a entidade a que pertence.
• Chart of accounts: 25 rubricas em 12 grupos, cada uma com um tratamento fiscal para GST, IVA ou sales tax e um orçamento mensal opcional.
• Ledger: cada transação com a sua rubrica, uma marca Reviewed para o fecho do mês e as suas notas.

Como classifica

Os levantamentos do sócio e as transferências entre as suas próprias contas são separados primeiro. Depois, fornecedores conhecidos (AWS, Figma, Gusto, Upwork, Meta Ads, WeWork e muitos mais) e a categoria do seu banco colocam cada custo, os pagamentos recebidos e as faturas pagas passam a Sales, e a categorização com IA completa o resto nos planos que a incluem. Altere uma rubrica à mão e todos os gráficos acompanham.

Configuração em cinco minutos

1. Escolha o banco da sua empresa: a conta à ordem, qualquer poupança ou reserva para impostos e os cartões da empresa. Pode ligar um banco ali mesmo, durante a instalação.
2. Instale. O BankSync cria as suas tabelas Entities, Business accounts, Chart of accounts e Ledger, uma sincronização todas as manhãs e o painel, e importa as suas primeiras transações.
3. Abra Business accounts e escolha a entidade a que pertence cada conta. Mude o nome de My business em Entities e acrescente uma linha por cada outra empresa ou linha de produto.
4. Dê uma vista de olhos a Needs a look. Tudo o que as regras e a IA não conseguiram classificar está em Ledger → Needs a category; escolha uma rubrica para cada um e defina um orçamento mensal nas rubricas que acompanha.

Bom saber

• O período abrangido depende do seu banco: muitas vezes um ou dois anos, por vezes apenas 90 dias.
• A classificação por fornecedor e pela categoria do banco funciona em todos os planos. A categorização com IA classifica o que as regras não conseguem, e a deteção de duplicados assinala possíveis duplicados, nos planos que as incluem.
• Aqui, lucro é o dinheiro que entra e sai do banco no mês (regime de caixa), não o regime do acréscimo: uma fatura conta quando é paga. Use-o para orientar a gestão, e a contabilidade do seu contabilista para as declarações.
• Impostos, levantamentos do sócio e transferências entre as suas próprias contas nunca são lucro nem prejuízo. O pagamento de um cartão é uma transferência: as compras feitas com o cartão é que são os custos.
• Os totais estão na moeda usada pela maioria das suas transações. As transações noutra moeda ficam de fora e são contadas em Needs a look.
• A tesouraria de uma entidade são os saldos bancários menos o que os seus cartões devem; empréstimos, créditos à habitação, contas de investimento e contas de reforma não são tesouraria. Associe cada conta à sua entidade na tabela Business accounts.
• A prestação de um empréstimo ou crédito à habitação nunca é um custo na demonstração de resultados: tem a sua própria rubrica, Loan repayments. Salários pagos através da Gusto, ADP e semelhantes contam como People, mesmo quando o banco lhes chama transferência.