Business Finance OS

Business Finance OS 是为一家小企业或企业集团打造的实时财务控制台。它每天早上读取企业银行账户，把每笔交易归入会计科目表，并按照您和会计师思考业务的方式呈现企业状况。

您将看到

• 本月至今：收入、运营成本和净利润，与上月同期对比，以及上月利润率和今天的现金（已扣除信用卡欠款；贷款、按揭、投资账户和退休账户不计为现金）。
• 上月损益瀑布图，从收入逐层扣除各组成本直至净利润，旁边是展示资金去向的桑基图，包括税款和业主提款。
• 过去十二个月的收入、成本和利润，以及按实体、分组和科目显示的各实体成本。
• 本月各科目：每项运营成本与其常规月份对比，设定了预算的还会与预算对比；主要供应商和向您付款的客户。
• 每日成本日历、每个账户及其所属实体和余额，以及 Needs a look。

为您服务的 Tables 表格

• Entities：您的公司、产品线和您本人，各自的现金由其账户汇总而来。
• Business accounts：每个账户的今日余额及其所属实体。
• Chart of accounts：12 个分组共 25 个科目，每个科目都有 GST、VAT 或销售税的税务处理方式，以及可选的月度预算。
• Ledger：每笔交易及其科目、用于月末核对的 Reviewed 勾选框和您的备注。

分类方式

业主提款和您自己账户之间的转账会首先被单独处理。然后根据知名供应商（AWS、Figma、Gusto、Upwork、Meta Ads、WeWork 等）和银行自身的类别归类各项成本，收到的付款和已付发票计入 Sales，其余部分在包含该功能的套餐中由 AI 分类补全。手动修改科目后，所有图表都会随之更新。

五分钟完成设置

1. 选择企业银行：运营账户、储蓄或税款储备账户以及企业信用卡。您可以在安装过程中直接连接银行。
2. 安装。BankSync 会创建 Entities、Business accounts、Chart of accounts 和 Ledger 表、每天早上的同步以及仪表板，并导入您的首批交易。
3. 打开 Business accounts，为每个账户选择所属实体。在 Entities 中重命名 My business，并为其他每家公司或产品线添加一行。
4. 查看 Needs a look。规则和 AI 无法归类的交易都在 Ledger → Needs a category 中；为每笔交易选择科目，并为您关注的科目设定月度预算。

须知

• 可追溯的时间取决于银行：通常为一到两年，有时只有 90 天。
• 按供应商和银行类别分类适用于所有套餐。AI 分类处理规则无法归类的交易，重复标记功能标出可能重复的交易，这两项仅在包含它们的套餐中提供。
• 这里的利润是当月银行实际收付的现金，而不是权责发生制会计：发票在收款时才计入。用它来把握方向，报税请以会计师的账簿为准。
• 税款、业主提款和您自己账户之间的转账永远不计入损益。信用卡还款属于转账：信用卡本身的消费才是成本。
• 合计金额按大部分交易所用的货币计算。其他货币的交易不计入合计，而是计入 Needs a look。
• 实体的现金是其银行余额减去信用卡欠款；贷款、按揭、投资账户和退休账户不计为现金。请在 Business accounts 表中为每个账户指定所属实体。
• 贷款或按揭还款永远不会作为损益中的成本：它有自己的科目 Loan repayments。通过 Gusto、ADP 等支付的工资计入 People，即使银行将其标记为转账。