Business Finance OS

Business Finance OS ist eine Live-Finanzkonsole für ein kleines Unternehmen oder eine Gruppe von Unternehmen. Sie liest jeden Morgen Ihre Geschäftsbank, ordnet jede Transaktion einem Kontenplan zu und stellt das Unternehmen so dar, wie Sie und Ihre Steuerberatung darüber denken.

Was Sie sehen

• Dieser Monat bisher: Umsatz, laufende Kosten und Nettogewinn im Vergleich zum selben Zeitpunkt im Vormonat, die Marge des Vormonats und die heutige Liquidität (Karten verrechnet; Kredite, Hypotheken, Anlage- und Altersvorsorgekonten zählen nicht zur Liquidität).
• Gewinn und Verlust des Vormonats als Wasserfall, vom Umsatz über jede Kostengruppe bis zum Nettogewinn, daneben ein Sankey-Diagramm, wohin das Geld floss, Steuern und Privatentnahmen eingeschlossen.
• Umsatz, Kosten und Gewinn der letzten zwölf Monate sowie Kosten nach Einheit, Gruppe und Position.
• Dieser Monat nach Position: jede laufende Kostenposition im Vergleich zu ihrem üblichen Monat und zu ihrem Budget, wo Sie eines festlegen; Top-Lieferanten und wer Sie bezahlt hat.
• Ein Kalender der täglichen Kosten, jedes Konto mit seiner Einheit und seinem Saldo sowie Needs a look.

Tables arbeitet für Sie

• Entities: Ihre Firmen, Produktlinien und Sie selbst, jeweils mit der Liquidität aus den zugehörigen Konten.
• Business accounts: jedes Konto mit dem heutigen Saldo und der Einheit, zu der es gehört.
• Chart of accounts: 25 Positionen in 12 Gruppen, jede mit einer steuerlichen Behandlung für GST, VAT oder Sales Tax und einem optionalen Monatsbudget.
• Ledger: jede Transaktion mit ihrer Position, einem Häkchen „Reviewed“ für den Monatsabschluss und Ihren Notizen.

Wie sortiert wird

Privatentnahmen und Überweisungen zwischen Ihren eigenen Konten werden zuerst beiseitegelegt. Dann ordnen bekannte Lieferanten (AWS, Figma, Gusto, Upwork, Meta Ads, WeWork und viele mehr) und die Kategorie Ihrer Bank jede Kostenposition zu, Auszahlungen und bezahlte Rechnungen werden zu Sales, und KI-Kategorisierung ergänzt den Rest in Tarifen, die sie enthalten. Ändern Sie eine Position von Hand, folgen alle Diagramme.

In fünf Minuten eingerichtet

1. Wählen Sie Ihre Geschäftsbank: das Geschäftskonto, etwaige Spar- oder Steuerrücklagekonten und die Firmenkarten. Sie können direkt bei der Installation eine Bank verbinden.
2. Installieren Sie. BankSync richtet Ihre Tabellen Entities, Business accounts, Chart of accounts und Ledger ein, dazu eine Synchronisierung jeden Morgen und das Dashboard, und holt Ihre ersten Transaktionen.
3. Öffnen Sie Business accounts und wählen Sie für jedes Konto die Einheit, zu der es gehört. Benennen Sie My business in Entities um und fügen Sie für jede weitere Firma oder Produktlinie eine Zeile hinzu.
4. Werfen Sie einen Blick auf Needs a look. Alles, was Regeln und KI nicht zuordnen konnten, steht unter Ledger → Needs a category; wählen Sie jeweils eine Position und legen Sie für die Positionen, die Sie im Blick behalten, ein Monatsbudget fest.

Gut zu wissen

• Wie weit es zurückreicht, hängt von Ihrer Bank ab: oft ein bis zwei Jahre, manchmal nur 90 Tage.
• Die Zuordnung nach Lieferant und Bankkategorie funktioniert in jedem Tarif. KI-Kategorisierung ordnet zu, was die Regeln nicht schaffen, und die Duplikaterkennung markiert mögliche Duplikate, in Tarifen, die sie enthalten.
• Gewinn bedeutet hier Geld, das im Monat auf dem Bankkonto ein- und ausgeht, keine periodengerechte Buchhaltung: Eine Rechnung zählt, wenn sie bezahlt ist. Nutzen Sie es zur Steuerung und die Bücher Ihrer Steuerberatung für Abschlüsse und Erklärungen.
• Steuern, Privatentnahmen und Überweisungen zwischen Ihren eigenen Konten sind nie Gewinn oder Verlust. Eine Kartenrückzahlung ist eine Überweisung: Die Käufe mit der Karte sind die Kosten.
• Summen sind in der Währung, die die meisten Ihrer Transaktionen verwenden. Transaktionen in einer anderen Währung sind darin nicht enthalten und werden unter Needs a look gezählt.
• Die Liquidität einer Einheit sind ihre Bankguthaben abzüglich dessen, was ihre Karten schulden; Kredite, Hypotheken, Anlage- und Altersvorsorgekonten sind keine Liquidität. Ordnen Sie jedes Konto in der Tabelle Business accounts seiner Einheit zu.
• Eine Kredit- oder Hypothekenrate ist in der Gewinn- und Verlustrechnung nie ein Kostenpunkt: Sie hat eine eigene Position, Loan repayments. Gehälter, die über Gusto, ADP und Ähnliche gezahlt werden, zählen zu People, auch wenn Ihre Bank sie als Überweisung bezeichnet.