Business Finance OS

Business Finance OS är en live-ekonomikonsol för ett litet företag, eller en grupp av dem. Den läser din företagsbank varje morgon, sorterar varje transaktion enligt en kontoplan och visar företaget så som du och din redovisningskonsult tänker på det.

Det här ser du

• Hittills den här månaden: intäkter, löpande kostnader och nettovinst jämfört med samma tidpunkt förra månaden, förra månadens marginal och dagens kassa (kort avräknade; lån, bolån, investeringskonton och pensionskonton räknas inte som kassa).
• Förra månadens resultat som ett vattenfall, från intäkter ner genom varje kostnadsgrupp till nettovinst, bredvid ett Sankey-diagram över vart pengarna tog vägen, inklusive skatt och eget uttag.
• Intäkter, kostnader och vinst för de senaste tolv månaderna, och kostnader per enhet, grupp och rad.
• Den här månaden per rad: varje löpande kostnad jämfört med en vanlig månad, och mot budget där du har satt en; största leverantörer och vem som betalade dig.
• En kalender över dagliga kostnader, varje konto med sin enhet och sitt saldo, och Needs a look.

Tables jobbar åt dig

• Entities: dina bolag, produktlinjer och du själv, var och en med sin kassa summerad från sina konton.
• Business accounts: varje konto med dagens saldo och enheten det hör till.
• Chart of accounts: 25 rader i 12 grupper, var och en med en skattebehandling för GST, moms eller sales tax och en valfri månadsbudget.
• Ledger: varje transaktion med sin rad, en Reviewed-bock för månadsbokslutet och dina anteckningar.

Så sorteras det

Egna uttag och överföringar mellan dina egna konton läggs åt sidan först. Sedan placerar välkända leverantörer (AWS, Figma, Gusto, Upwork, Meta Ads, WeWork och många fler) och bankens egen kategori varje kostnad, utbetalningar och betalda fakturor blir Sales, och AI-kategorisering fyller i resten på abonnemang som har det. Ändra en rad för hand så följer alla diagram med.

Klart på fem minuter

1. Välj din företagsbank: driftkontot, eventuella spar- eller skattekonton och företagskorten. Du kan koppla en bank direkt i installationen.
2. Installera. BankSync skapar dina tabeller Entities, Business accounts, Chart of accounts och Ledger, en synk varje morgon och dashboarden, och hämtar dina första transaktioner.
3. Öppna Business accounts och välj enheten som varje konto hör till. Byt namn på My business i Entities och lägg till en rad för varje annat bolag eller produktlinje.
4. Titta på Needs a look. Allt som reglerna och AI inte kunde sortera finns i Ledger → Needs a category; välj en rad för varje, och sätt en månadsbudget på raderna du håller koll på.

Bra att veta

• Hur långt bakåt det når beror på din bank: ofta ett eller två år, ibland bara 90 dagar.
• Sortering efter leverantör och bankens kategori fungerar på alla abonnemang. AI-kategorisering sorterar det reglerna inte klarar, och dubblettmarkering flaggar möjliga dubbletter, på abonnemang som har dem.
• Vinst är här pengar in och ut från banken under månaden, inte periodiserad redovisning: en faktura räknas när den är betald. Använd det för att styra, och din redovisningskonsults bokföring för deklarationer.
• Skatt, egna uttag och överföringar mellan dina egna konton är aldrig vinst eller förlust. En kortbetalning är en överföring: kortets egna köp är kostnaderna.
• Summorna är i den valuta som de flesta av dina transaktioner använder. Transaktioner i andra valutor ingår inte i dem utan räknas under Needs a look.
• En enhets kassa är dess banksaldon minus det korten är skyldiga; lån, bolån, investeringskonton och pensionskonton är inte kassa. Koppla varje konto till sin enhet i tabellen Business accounts.
• En amortering på lån eller bolån är aldrig en kostnad i resultatet: den har en egen rad, Loan repayments. Löner som betalas via Gusto, ADP och liknande räknas som People, även när din bank kallar dem en överföring.