Gastos com cartões da equipa

Gastos com cartões da equipa põe lado a lado todos os cartões da empresa: quem gastou o quê este mês face ao seu limite, que tipo de gasto foi e que cobranças ainda precisam de recibo.

O que vê

• Gastos com cartões este mês face ao anterior, cartões a vigiar e recibos ainda em falta.
• Todos os cartões este mês: o gasto, o que deve, a parte do limite, o que resta e se vai à frente do ritmo.
• Quem gasta em quê: titulares na horizontal, tipos de gasto na vertical.
• Mês a mês, para onde vão os cartões e cada cobrança que ainda precisa de recibo.

Configuração em dois minutos

1. Escolha o banco dos cartões da sua equipa. Pode ligar um ali mesmo, durante a instalação.
2. Instale. O BankSync cria o seu Ledger, Business accounts, Chart of accounts e Receipts (partilhados com Business Finance OS e Recibos e impostos) e o painel.
3. Em Business accounts, atribua a cada cartão o seu Card holder (uma pessoa ou uma equipa) e, se quiser, um Monthly limit: sem ele, o limite de crédito do cartão indicado pelo banco é o seu limite (marcado como Credit limit); 0 significa sem limite.
4. Ative a nota de segunda-feira se quiser receber no email as cobranças da semana anterior que precisam de recibo.

Bom saber

• Um cartão é uma conta que o banco reporta como crédito, ou uma a que atribua um titular. Cartões de outro banco exigem que esse banco esteja ligado.
• O gasto é o que saiu no cartão, com os reembolsos descontados; o pagamento do cartão é uma transferência, nunca um gasto.
• Um recibo corresponde a uma cobrança do mesmo valor (ao cêntimo) com data num intervalo de 7 dias; um recibo noutra moeda, ou de uma cobrança dividida em duas, não tem correspondência.
• «À frente do ritmo» compara a parte do limite já gasta com a parte do mês já decorrida, mais 15%: uma grande compra na primeira semana aparece à frente. Um cartão sem Monthly limit é medido face ao seu limite de crédito e marcado como Credit limit, nunca pelo ritmo: o que deve é o que está usado, e Left é o limite menos o que deve.
• A nota de segunda-feira lista todas as cobranças dos cartões da equipa iguais ou superiores ao limite na semana anterior, com ou sem recibo.