Money Map

Money Mapは、スプレッドシートを管理しなくても、お金の行き先を見せてくれます。銀行のデータを読み取り、各取引を21の日常的なカテゴリーのいずれかに振り分け、その月を地図のように描きます。片側に入ってきたお金、反対側に使われた先のすべてのカテゴリーが並びます。

表示される内容

• 今月これまで：収入、支出、返金を前月の同時点と比較し、前月1か月分の手元に残った金額と貯蓄率も表示します。
• 前月のお金の行き先：収入からNeeds、Wants、Savingsを経て各カテゴリーへ流れるサンキー図と、貯蓄に回した額、残った額。
• 支出のペース：今月の日ごとの支出を前月や通常の月と比較し、日ごとの支出をカレンダーで表示します（家賃、住宅ローン、ローン返済は除く）。
• 過去1年の月ごとの収入と支出と、手元に残った額。
• カテゴリー別の月次比較：各カテゴリーを通常の月と比較し、6か月の推移を表示します。過去30日の主な支払先も表示します。
• 最新の取引とNeeds a look：重複の可能性、返金、振替、カテゴリー未設定のものにフラグを付けます。

支出の振り分け方

毎朝、新しい取引がTransactionsテーブルに届きます。カードの返済と自分の口座間の振替はTransfersに、貯蓄に回したお金はSavings & investmentsに入ります。次に銀行のカテゴリーを自分のカテゴリーに対応させ、Netflix、Uber、Walmartなどよく知られた支払先で分類し、残りは対応プランではAIによる分類が補います。カテゴリーを手動で変えると、マップはすぐに更新されます。

2分でセットアップ

1. 銀行を選びます：支払いに使う口座（通常は普通預金口座とクレジットカード）と、貯蓄口座です。貯蓄口座を含めると、そこへ移したお金が貯蓄として数えられます。インストール中にその場で銀行を接続できます。
2. インストールします。BankSyncがCategoriesとTransactionsのテーブル、毎朝の同期、ダッシュボードを作成し、最初の取引を取り込みます。
3. ダッシュボードのNeeds a lookを確認します。銀行とよく知られた支払先のルールで分類できなかったものはTransactions → Needs a categoryに表示されます。それぞれカテゴリーを選んでください。
4. 自分に合わせて調整します：まだないものを管理したい場合は、Categoriesに行を追加します。

ご注意

• マップがさかのぼれる期間は銀行によって異なります。多くは1〜2年ですが、90日しかない場合もあります。
• 銀行のカテゴリーとよく知られた支払先による分類はすべてのプランで使えます。ルールで分類できないものはAIによる分類が、重複の可能性があるものは重複フラグが処理します。いずれも対応プランのみです。
• 自動分類には21の初期カテゴリーを使います。追加したカテゴリーはAIが選ぶこともでき、自分で選ぶこともできます。
• カードの返済と自分の口座間の振替は、銀行または取引の説明で判別できる場合、Transfersとして数え、支出や収入には含めません。接続した貯蓄口座や投資口座への振替は貯蓄として、Savings & investmentsに数えます。
• 「今月」は1日の夜間に切り替わるため、その日の早朝は前月のままの場合があります。
• 合計は取引の大半で使われている通貨で計算します。他の通貨の取引は合計から除外され、Needs a lookに数えられます。