Money Map

Money Map pokazuje, na co idą pieniądze, bez arkusza do prowadzenia. Czyta dane z banku, przypisuje każdą transakcję do jednej z dwudziestu jeden codziennych kategorii i rysuje miesiąc jako mapę: wpływy po jednej stronie, każda kategoria, na którą poszły, po drugiej.

Co widać

• Ten miesiąc do dziś: wpływy, wydatki i zwroty w porównaniu z tym samym momentem poprzedniego miesiąca oraz to, co udało się zatrzymać, i stopa oszczędności za cały poprzedni miesiąc.
• Na co poszedł poprzedni miesiąc: mapa Sankeya od dochodów przez Needs, Wants i Savings do każdej kategorii, z kwotą odłożoną na oszczędności i tym, co zostało.
• Tempo wydatków: ten miesiąc dzień po dniu w porównaniu z poprzednim i typowym miesiącem oraz kalendarz wydatków z każdego dnia (bez czynszu, kredytu hipotecznego i rat kredytów).
• Wpływy a wydatki za ostatni rok, miesiąc po miesiącu, z kwotą, którą udało się zatrzymać.
• Kategorie według miesięcy: każda kategoria w porównaniu z typowym miesiącem, z trendem sześciomiesięcznym, oraz najczęstsi sprzedawcy z ostatnich 30 dni.
• Ostatnie transakcje i Needs a look: oznaczone możliwe duplikaty, zwroty, przelewy i wszystko bez kategorii.

Jak przypisuje wydatki

Każdego ranka nowe transakcje trafiają do tabeli Transactions. Spłaty kart i przelewy między własnymi kontami trafiają do Transfers, a pieniądze przeniesione na oszczędności do Savings & investments. Następnie kategoria banku jest dopasowywana do własnej, potem znani sprzedawcy, tacy jak Netflix, Uber czy Walmart, a kategoryzacja AI uzupełnia resztę w planach, które ją obejmują. Po ręcznej zmianie kategorii mapa od razu się aktualizuje.

Konfiguracja w dwie minuty

1. Wybierz bank: konta, z których idą wydatki, zwykle konto bieżące i karta kredytowa, oraz konto oszczędnościowe, aby przeniesione tam pieniądze liczyły się jako zaoszczędzone. Bank można połączyć od razu podczas instalacji.
2. Zainstaluj. BankSync tworzy tabele Categories i Transactions, synchronizację każdego ranka i panel, a także pobiera pierwsze transakcje.
3. Zajrzyj do Needs a look w panelu. Wszystko, czego bank i reguły znanych sprzedawców nie przypisały, jest w Transactions → Needs a category; wybierz kategorię dla każdej transakcji.
4. Dopasuj do siebie: dodaj wiersz w Categories dla każdej śledzonej pozycji, której jeszcze nie ma.

Dobrze wiedzieć

• Zakres mapy zależy od banku: często rok lub dwa, czasem tylko 90 dni.
• Przypisywanie według kategorii banku i znanych sprzedawców działa w każdym planie. Kategoryzacja AI przypisuje to, czego nie potrafią reguły, a oznaczanie duplikatów wskazuje możliwe duplikaty, w planach, które je obejmują.
• Automatyczne przypisywanie korzysta z dwudziestu jeden kategorii startowych. Dodaną kategorię może wybrać AI albo można wybrać ją ręcznie.
• Spłaty kart i przelewy między własnymi kontami są liczone jako Transfers, nigdy jako wydatki ani dochody, gdy oznacza je bank lub opis. Przelew na połączone konto oszczędnościowe lub inwestycyjne liczy się jako oszczędność, w Savings & investments.
• „Ten miesiąc” zmienia się w nocy 1. dnia miesiąca, więc wczesnym rankiem może jeszcze pokazywać poprzedni miesiąc.
• Sumy są w walucie, w której jest większość transakcji. Transakcje w innej walucie są z nich wyłączone i liczone w Needs a look.