Mappa del denaro

Mappa del denaro mostra dove vanno i suoi soldi, senza fogli di calcolo da aggiornare. Legge la sua banca, classifica ogni transazione in una di ventuno categorie quotidiane e disegna il mese come una mappa: le entrate da un lato, ogni categoria in cui sono andate dall’altro.

Cosa vede

• Il mese in corso: le entrate, quanto ha speso e i rimborsi rispetto allo stesso punto del mese scorso, e quanto ha messo da parte e il suo tasso di risparmio del mese scorso completo.
• Dove è andato il mese scorso: una mappa Sankey che va dalle sue entrate, attraverso Necessità, Desideri e Risparmi, fino a ogni categoria, con quanto ha destinato ai risparmi e quanto è avanzato.
• Ritmo di spesa: questo mese giorno per giorno rispetto al mese scorso e al suo mese abituale, e un calendario di quanto ha speso ogni giorno (esclusi affitto, mutuo e rate dei prestiti).
• Entrate e uscite dell’ultimo anno, mese per mese, con quanto ha messo da parte.
• Categorie per mese: ogni categoria rispetto al suo mese abituale, con un andamento di sei mesi, e i suoi principali esercenti degli ultimi 30 giorni.
• Ultime transazioni e Da controllare: possibili duplicati, rimborsi, trasferimenti e tutto ciò che non ha una categoria, segnalati.

Come classifica le sue spese

Ogni mattina le nuove transazioni arrivano nella sua tabella Transazioni. I rimborsi delle carte e i trasferimenti tra i suoi conti vanno in Trasferimenti, e il denaro spostato sui risparmi in Risparmi e investimenti. Poi la categoria della sua banca viene associata alla sua, poi entrano in gioco esercenti noti come Netflix, Uber o Walmart, e la categorizzazione con IA completa il resto, nei piani che la includono. Cambi una categoria a mano e la mappa si aggiorna subito.

Pronto in due minuti

1. Scelga la sua banca: i conti da cui spende, di solito il conto corrente e la carta di credito, e il suo conto di risparmio, così il denaro spostato lì conta come risparmiato. Può collegare una banca direttamente durante l’installazione.
2. Installi. BankSync crea le tabelle Categorie e Transazioni, una sincronizzazione ogni mattina e la dashboard, e importa le prime transazioni.
3. Dia un’occhiata a Da controllare nella dashboard. Ciò che la sua banca e le regole degli esercenti noti non hanno saputo classificare è elencato in Transazioni → Senza categoria; ne scelga una per ciascuna.
4. Lo personalizzi: aggiunga una riga in Categorie per qualsiasi cosa monitori che non c’è ancora.

Buono a sapersi

• Quanto indietro arriva la mappa dipende dalla sua banca: spesso uno o due anni, a volte solo 90 giorni.
• La classificazione in base alle categorie della banca e agli esercenti noti funziona con tutti i piani. La categorizzazione con IA classifica ciò che le regole non riescono a classificare, e la segnalazione dei duplicati evidenzia i possibili duplicati, nei piani che li includono.
• La classificazione automatica usa le ventuno categorie iniziali. Una categoria che aggiunge può essere scelta dall’IA, oppure può sceglierla lei.
• I rimborsi delle carte e i trasferimenti tra i suoi conti vengono conteggiati come Trasferimenti, mai come spese o entrate, quando la banca o la descrizione li identificano. Un trasferimento su un conto di risparmio o di investimento collegato conta come risparmiato, in Risparmi e investimenti.
• «Questo mese» cambia durante la notte del 1°, quindi nelle prime ore di quella mattina può mostrare ancora il mese precedente.
• I totali sono nella valuta usata dalla maggior parte delle sue transazioni. Le transazioni in qualsiasi altra valuta ne restano escluse e vengono conteggiate in Da controllare.