Money Map

Money Map מראה לאן הכסף שלך הולך, בלי גיליון לתחזק. הוא קורא את הבנק שלך, ממיין כל תנועה לאחת מעשרים ואחת קטגוריות יומיומיות, ומציג את החודש כמפה: הכסף שנכנס בצד אחד, וכל קטגוריה שאליה הוא הלך בצד השני.

מה רואים

• החודש עד עכשיו: הכסף שנכנס, מה שהוצאת וההחזרים מול אותה נקודה בחודש שעבר, וכמה נשאר לך ושיעור החיסכון שלך בחודש שעבר המלא.
• לאן הלך החודש שעבר: מפת Sankey מההכנסות דרך Needs, Wants ו-Savings אל כל קטגוריה, כמה הופרש לחיסכון וכמה נשאר.
• קצב ההוצאות: החודש יום אחרי יום מול החודש שעבר והחודש הרגיל שלך, ולוח שנה של מה שהוצאת בכל יום (בלי שכירות, משכנתא והחזרי הלוואות).
• כסף נכנס מול כסף יוצא בשנה האחרונה, חודש אחרי חודש, עם מה שנשאר.
• קטגוריות לפי חודש: כל קטגוריה מול החודש הרגיל שלה, עם מגמה של שישה חודשים, ובתי העסק המובילים שלך ב-30 הימים האחרונים.
• תנועות אחרונות ו-Needs a look (דורש בדיקה): כפילויות אפשריות, החזרים, העברות וכל מה שאין לו קטגוריה, מסומנים.

איך ההוצאות ממוינות

בכל בוקר התנועות החדשות שלך מגיעות לטבלה Transactions. החזרי כרטיסי אשראי והעברות בין החשבונות שלך הולכים ל-Transfers, וכסף שהועבר לחיסכון הולך ל-Savings & investments. אחר כך הקטגוריה של הבנק מותאמת לשלך, אחריה בתי עסק מוכרים כמו Netflix, Uber או Walmart, וסיווג AI משלים את השאר, בתוכניות שכוללות אותו. משנים קטגוריה ידנית, והמפה מתעדכנת מיד.

הגדרה בשתי דקות

1. בחרו את הבנק: החשבונות שמהם מוציאים, בדרך כלל העו״ש וכרטיס האשראי, וחשבון החיסכון, כדי שכסף שמועבר אליו ייספר כחיסכון. אפשר לחבר בנק ישירות מתוך ההתקנה.
2. התקינו. BankSync מגדיר את הטבלאות Categories ו-Transactions, סנכרון בכל בוקר ואת לוח הבקרה, ומביא את התנועות הראשונות שלך.
3. העיפו מבט ב-Needs a look בלוח הבקרה. כל מה שהבנק והכללים לבתי עסק מוכרים לא הצליחו למיין מופיע ב-Transactions → Needs a category; בחרו קטגוריה לכל אחת.
4. התאימו לעצמכם: הוסיפו שורה ב-Categories לכל דבר שאתם עוקבים אחריו ועדיין לא מופיע שם.

טוב לדעת

• כמה רחוק אחורה המפה מגיעה תלוי בבנק שלך: לרוב שנה או שנתיים, לפעמים רק 90 יום.
• מיון לפי הקטגוריות של הבנק ובתי עסק מוכרים עובד בכל תוכנית. סיווג AI ממיין את מה שהכללים לא מצליחים, וסימון כפילויות מסמן כפילויות אפשריות, בתוכניות שכוללות אותם.
• המיון האוטומטי משתמש בעשרים ואחת קטגוריות ההתחלה. קטגוריה שמוסיפים היא קטגוריה שה-AI יכול לבחור, או שאפשר לבחור בה ידנית.
• החזרי כרטיסי אשראי והעברות בין החשבונות שלך נספרים כ-Transfers, אף פעם לא כהוצאה או הכנסה, כשהבנק או התיאור מסמנים אותם ככאלה. העברה לחשבון חיסכון או השקעות שחיברת נספרת כחיסכון, תחת Savings & investments.
• "החודש" מתחלף בלילה שבין סוף החודש ל-1 בו, כך שבשעות המוקדמות של אותו בוקר ייתכן שעדיין יוצג החודש הקודם.
• הסכומים מחושבים במטבע שרוב התנועות שלך משתמשות בו. תנועות בכל מטבע אחר לא נכללות בהם ונספרות תחת Needs a look.