Money Map

Money Map mostra para onde vai o seu dinheiro, sem folha de cálculo para manter. Lê o seu banco, classifica cada transação numa de vinte e uma categorias do dia a dia e desenha o mês como um mapa: o dinheiro que entra de um lado, cada categoria para onde foi do outro.

O que vê

• Este mês até agora: entradas, o que gastou e os reembolsos face ao mesmo ponto do mês anterior, e o que poupou e a sua taxa de poupança no mês anterior completo.
• Para onde foi o mês anterior: um mapa Sankey dos seus rendimentos, passando por Needs, Wants e Savings, até cada categoria, o que pôs de parte em poupança e o que sobrou.
• Ritmo de gastos: este mês dia a dia face ao mês anterior e ao seu mês habitual, e um calendário do que gastou em cada dia (sem renda, crédito à habitação e prestações de empréstimos).
• Entradas face a saídas no último ano, mês a mês, com o que poupou.
• Categorias por mês: cada categoria face ao seu mês habitual, com a tendência de seis meses, e os seus principais comerciantes dos últimos 30 dias.
• Últimas transações e Needs a look: possíveis duplicados, reembolsos, transferências e tudo o que não tem categoria, assinalados.

Como classifica os seus gastos

Todas as manhãs, as suas novas transações chegam à tabela Transactions. Pagamentos de cartões e transferências entre as suas próprias contas vão para Transfers, e o dinheiro movido para a poupança vai para Savings & investments. Depois, a categoria do seu banco é associada à sua, depois os comerciantes conhecidos como Netflix, Uber ou Walmart, e a categorização com IA completa o resto, nos planos que a incluem. Altere uma categoria à mão e o mapa atualiza-se de imediato.

Configuração em dois minutos

1. Escolha o seu banco: as contas de onde gasta, normalmente a conta à ordem e o cartão de crédito, e a conta poupança, para que o dinheiro movido para lá conte como poupado. Pode ligar um banco ali mesmo, durante a instalação.
2. Instale. O BankSync cria as suas tabelas Categories e Transactions, uma sincronização todas as manhãs e o painel, e importa as suas primeiras transações.
3. Dê uma vista de olhos a Needs a look no painel. Tudo o que o seu banco e as regras de comerciantes conhecidos não conseguiram classificar está listado em Transactions → Needs a category; escolha uma para cada um.
4. Personalize: acrescente uma linha em Categories para tudo o que acompanha e ainda não está lá.

Bom saber

• O período que o mapa abrange depende do seu banco: muitas vezes um ou dois anos, por vezes apenas 90 dias.
• A classificação pelas categorias do seu banco e pelos comerciantes conhecidos funciona em todos os planos. A categorização com IA classifica o que as regras não conseguem, e a deteção de duplicados assinala possíveis duplicados, nos planos que as incluem.
• A classificação automática usa as vinte e uma categorias iniciais. Uma categoria que acrescente pode ser escolhida pela IA ou por si.
• Pagamentos de cartões e transferências entre as suas próprias contas contam como Transfers, nunca como gastos ou rendimentos, quando o seu banco ou a descrição os identifica. Uma transferência para uma conta poupança ou de investimento que ligou conta como poupado, em Savings & investments.
• «Este mês» muda durante a noite do dia 1, por isso logo de manhã ainda pode mostrar o mês anterior.
• Os totais estão na moeda usada pela maioria das suas transações. As transações noutra moeda ficam de fora e são contadas em Needs a look.