Mapa del dinero

Mapa del dinero muestra adónde va su dinero sin ninguna hoja de cálculo que mantener. Lee su banco, clasifica cada transacción en una de veintiuna categorías cotidianas y dibuja el mes como un mapa: el dinero que entra a un lado y, al otro, cada categoría a la que fue.

Qué verá

• Lo que va de mes: el dinero que entra, lo que ha gastado y los reembolsos frente al mismo punto del mes pasado, y lo que conservó y su tasa de ahorro del mes pasado completo.
• Adónde fue el mes pasado: un mapa Sankey que va de sus ingresos, pasando por Necesidades, Caprichos y Ahorro, a cada categoría, con lo que destinó al ahorro y lo que sobró.
• Ritmo de gasto: este mes día a día frente al mes pasado y a su mes habitual, y un calendario de lo que gastó cada día (sin contar alquiler, hipoteca ni cuotas de préstamos).
• Entradas frente a salidas del último año, mes a mes, con lo que conservó.
• Categorías por mes: cada categoría frente a su mes habitual, con una tendencia de seis meses, y sus principales comercios de los últimos 30 días.
• Últimas transacciones y Para revisar: posibles duplicados, reembolsos, transferencias y todo lo que no tiene categoría, señalados.

Cómo clasifica sus gastos

Cada mañana sus nuevas transacciones llegan a su tabla Transacciones. Los pagos de tarjeta y las transferencias entre sus propias cuentas van a Transferencias, y el dinero que pasa a sus ahorros, a Ahorro e inversiones. Después, la categoría de su banco se asigna a la suya, luego se reconocen comercios conocidos como Netflix, Uber o Walmart, y la categorización con IA completa el resto, en los planes que la incluyen. Cambie una categoría a mano y el mapa se actualiza al instante.

Listo en dos minutos

1. Elija su banco: las cuentas desde las que gasta, normalmente la cuenta corriente y la tarjeta de crédito, y su cuenta de ahorro, para que el dinero que pasa a ella cuente como ahorrado. Puede conectar un banco en el mismo proceso de instalación.
2. Instale. BankSync crea sus tablas Categorías y Transacciones, una sincronización cada mañana y el panel, y trae sus primeras transacciones.
3. Eche un vistazo a Para revisar en el panel. Lo que su banco y las reglas de comercios conocidos no pudieron clasificar aparece en Transacciones → Sin categoría; elija una para cada transacción.
4. Adáptelo a usted: añada una fila en Categorías para cualquier cosa que siga y que aún no esté.

Conviene saber

• Hasta dónde llega el mapa depende de su banco: a menudo uno o dos años, a veces solo 90 días.
• La clasificación por las categorías de su banco y los comercios conocidos funciona en todos los planes. La categorización con IA clasifica lo que las reglas no pueden, y la detección de duplicados marca los posibles duplicados, en los planes que los incluyen.
• La clasificación automática usa las veintiuna categorías iniciales. Una categoría que usted añada es una que la IA puede elegir, o que puede elegir usted mismo.
• Los pagos de tarjeta y las transferencias entre sus propias cuentas cuentan como Transferencias, nunca como gasto ni ingreso, cuando su banco o la descripción los identifican. Una transferencia a una cuenta de ahorro o de inversión que haya conectado cuenta como ahorrada, en Ahorro e inversiones.
• «Este mes» cambia durante la noche del día 1, así que a primera hora de esa mañana puede mostrar aún el mes anterior.
• Los totales están en la divisa que usa la mayoría de sus transacciones. Las transacciones en cualquier otra divisa quedan fuera de ellos y se cuentan en Para revisar.