Où va votre argent

Où va votre argent montre où part votre argent, sans feuille de calcul à tenir. Il lit votre banque, classe chaque transaction dans l’une des vingt et une catégories du quotidien et dessine le mois comme une carte : l’argent qui entre d’un côté, chaque catégorie où il est allé de l’autre.

Ce que vous voyez

• Ce mois-ci jusqu’à présent : l’argent entré, vos dépenses et vos remboursements comparés au même moment le mois dernier, et ce que vous avez mis de côté et votre taux d’épargne du mois dernier, en entier.
• Où est allé le mois dernier : une carte Sankey de vos revenus vers Besoins, Envies et Épargne puis vers chaque catégorie, ce que vous avez épargné et ce qui restait.
• Rythme des dépenses : ce mois-ci jour par jour comparé au mois dernier et à votre mois habituel, et un calendrier de vos dépenses quotidiennes (loyer, crédit immobilier et remboursements de prêt mis à part).
• Entrées et sorties sur la dernière année, mois par mois, avec ce que vous avez gardé.
• Catégories par mois : chaque catégorie comparée à son mois habituel, avec une tendance sur six mois, et vos principaux commerçants des 30 derniers jours.
• Dernières transactions et À vérifier : doublons possibles, remboursements, virements et tout ce qui n’a pas de catégorie, signalés.

Comment vos dépenses sont classées

Chaque matin, vos nouvelles transactions arrivent dans votre table Transactions. Les remboursements de carte et les virements entre vos propres comptes vont dans Virements, et l’argent versé sur votre épargne dans Épargne et placements. Ensuite, la catégorie de votre banque est associée à la vôtre, puis les commerçants connus comme Netflix, Uber ou Walmart, et la catégorisation par IA complète le reste, avec les formules qui l’incluent. Changez une catégorie à la main et la carte se met à jour aussitôt.

Prêt en deux minutes

1. Choisissez votre banque : les comptes depuis lesquels vous dépensez, en général le compte courant et la carte de crédit, et votre compte d’épargne pour que l’argent qui y est versé compte comme épargné. Vous pouvez connecter une banque directement pendant l’installation.
2. Installez. BankSync crée vos tables Catégories et Transactions, une synchronisation chaque matin et le tableau de bord, et importe vos premières transactions.
3. Jetez un œil à À vérifier sur le tableau de bord. Tout ce que votre banque et les règles des commerçants connus n’ont pas pu classer est listé dans Transactions → Sans catégorie ; choisissez-en une pour chacune.
4. Personnalisez : ajoutez une ligne dans Catégories pour tout ce que vous suivez et qui n’y figure pas encore.

Bon à savoir

• L’historique de la carte dépend de votre banque : souvent un an ou deux, parfois seulement 90 jours.
• Le classement par catégories bancaires et commerçants connus fonctionne avec toutes les formules. La catégorisation par IA classe ce que les règles ne peuvent pas classer, et la détection des doublons signale les doublons possibles, avec les formules qui les incluent.
• Le classement automatique utilise les vingt et une catégories de départ. Une catégorie que vous ajoutez peut être choisie par l’IA, ou par vous.
• Les remboursements de carte et les virements entre vos propres comptes comptent comme Virements, jamais comme dépenses ou revenus, quand votre banque ou le libellé les identifie. Un virement vers un compte d’épargne ou d’investissement connecté compte comme épargné, dans Épargne et placements.
• « Ce mois-ci » bascule dans la nuit du 1er : tôt ce matin-là, le mois précédent peut encore s’afficher.
• Les totaux sont exprimés dans la devise de la plupart de vos transactions. Les transactions dans une autre devise en sont exclues et comptées dans À vérifier.