ראנוויי מזומנים

ראנוויי מזומנים עונה על השאלה שבעלי עסקים שואלים הכי הרבה: לכמה זמן הכסף יספיק? מהבנק שלך, היום, ובארבעה תרחישים קדימה.

מה רואים

• המזומנים שלך: היום, הנטו לחודש, הכניסות והיציאות לחודש, וכמה חודשים המזומנים יחזיקו אם שום דבר לא ייכנס.
• הדרך קדימה: 12 החודשים האחרונים, ואחריהם 24 חודשים קדימה בקצב הנוכחי, עם ירידה של חמישית בהכנסות, קיצוץ של עשירית בהוצאות, ועצירה של ההכנסות.
• כמה זמן זה מחזיק בכל תרחיש, ומתי המזומנים ייגמרו.
• חודש אחרי חודש מה כל תרחיש עשה למזומנים, לאן זה הולך לפי קבוצה, ואיפה המזומנים נמצאים לפי חשבון.

הגדרה בשתי דקות

1. בחרו את הבנק העסקי. אפשר לחבר בנק ישירות מתוך ההתקנה.
2. התקינו. BankSync מגדיר את Chart of accounts, Ledger, Business accounts ו-Entities (משותפות עם Business Finance OS), סנכרון בכל בוקר ואת לוח הבקרה.
3. סמנו העברות בין החשבונות שלכם כ-Transfers ב-Ledger, כדי שלא ייחשבו כשריפת מזומנים.
4. אפשר להפעיל את ההודעה השבועית כדי לקבל את מצב המזומנים בתיבת הדואר בכל יום שני.

טוב לדעת

• הקצב מבוסס על 3 החודשים המלאים האחרונים: תשלום חד-פעמי גדול, נכנס או יוצא, משנה אותו.
• התרחישים מחזיקים חודש קבוע מהיום והלאה: עונתיות, העלאת שכר או גיוס עובד חדש לא נכללים בהם.
• מזומנים הם מה שיש בחשבונות המחוברים פחות מה שהכרטיסים שלהם חייבים; הלוואות, משכנתאות, חשבונות השקעה וחשבונות פרישה אינם מזומנים, ולכן אינם נכללים. כסף בחשבון שלא חיברת לא נספר.
• תשלום כרטיס מהבנק, או העברה בין שני חשבונות מזומנים מחוברים, אף פעם אינם יציאת כסף: הרכישות בכרטיס כבר נספרו כשבוצעו. החזר הלוואה, או כסף שהועבר לחשבון השקעה או פרישה או לחשבון שלא חיברת, הוא יציאת כסף.
• כסף במטבע שאינו המטבע הראשי של ה-Ledger לא נכלל באף סכום.
• ההודעה השבועית מגיעה בימי שני ב-08:00 לפי השעון שלך, ורק אחרי שמפעילים אותה.