مدى كفاية السيولة

يجيب قالب مدى كفاية السيولة عن السؤال الذي يطرحه أصحاب الأعمال أكثر من غيره: إلى متى تكفي الأموال؟ من بنكك، اليوم، ووفق أربعة سيناريوهات للمستقبل.

ما تراه

• نقدك: اليوم، والصافي الشهري، والداخل والخارج شهريًا، وعدد أشهر النقد لو لم يدخل شيء.
• الطريق أمامك: آخر 12 شهرًا، ثم 24 شهرًا قادمة بهذه الوتيرة، ومع انخفاض الإيرادات بمقدار الخمس، وانخفاض التكاليف بمقدار العشر، وتوقف الإيرادات.
• إلى متى يكفي في كل سيناريو، ومتى ينفد النقد.
• شهرًا بشهر ما فعله كل سيناريو بالنقد، وأين تذهب الأموال حسب المجموعة، وأين يوجد النقد حسب الحساب.

الإعداد في دقيقتين

1. اختيار بنك نشاطك التجاري. يمكن ربط بنك مباشرة أثناء التثبيت.
2. التثبيت. يُعدّ BankSync جداول Chart of accounts و Ledger و Business accounts و Entities (مشتركة مع Business Finance OS)، ومزامنة كل صباح، ولوحة المعلومات.
3. وضع علامة Transfers على التحويلات بين حساباتك في Ledger، حتى لا تُقرأ أبدًا على أنها إنفاق.
4. يمكن تشغيل الملاحظة الأسبوعية لتصلك حالة النقد في بريدك كل يوم اثنين.

معلومات مفيدة

• الوتيرة محسوبة على آخر 3 أشهر كاملة: دفعة كبيرة لمرة واحدة، واردة أو صادرة، تغيّرها.
• تفترض السيناريوهات ثبات الشهر بدءًا من اليوم: لا تدخل فيها الموسمية أو زيادة الرواتب أو تعيين موظف جديد.
• النقد هو ما تحتويه حساباتك المربوطة مطروحًا منه ما تدين به بطاقاتها؛ القروض والرهون العقارية وحسابات الاستثمار وحسابات التقاعد ليست نقدًا، لذا تُستبعد. ولا تُحتسب الأموال الموجودة في حساب غير مربوط.
• سداد بطاقة من البنك، أو نقل أموال بين حسابين نقديين مربوطين، ليس أموالًا خارجة أبدًا: فقد احتُسبت مشتريات البطاقة عند إجرائها. أما سداد قرض، أو نقل أموال إلى حساب استثمار أو تقاعد أو إلى حساب غير مربوط، فهو أموال خارجة.
• تُستبعد الأموال بعملة غير العملة الرئيسية لجدول Ledger من كل الإجماليات.
• تصل الملاحظة الأسبوعية كل يوم اثنين الساعة 08:00 بتوقيتك، ولا تصل إلا بعد تشغيلها.