Autonomia de tesouraria

Autonomia de tesouraria responde à pergunta que um empresário mais faz: quanto tempo dura o dinheiro? A partir do seu banco, hoje e em quatro cenários.

O que vê

• A sua tesouraria: hoje, o saldo líquido por mês, entradas e saídas por mês e quantos meses dura se nada entrasse.
• O caminho pela frente: os últimos 12 meses e depois 24 meses à frente ao ritmo atual, com receitas um quinto abaixo, custos um décimo abaixo e sem receitas.
• Quanto tempo dura em cada cenário e quando a tesouraria se esgotaria.
• Mês a mês, o efeito de cada um na tesouraria, para onde vai por grupo e onde está a tesouraria por conta.

Configuração em dois minutos

1. Escolha o banco da sua empresa. Pode ligar um ali mesmo, durante a instalação.
2. Instale. O BankSync cria as suas tabelas Chart of accounts, Ledger, Business accounts e Entities (partilhadas com Business Finance OS), uma sincronização todas as manhãs e o painel.
3. Marque as transferências entre as suas próprias contas como Transfers no Ledger, para que nunca contem como consumo de tesouraria.
4. Ative a nota semanal se quiser receber a tesouraria no email às segundas-feiras.

Bom saber

• O ritmo é o dos últimos 3 meses completos: um grande pagamento pontual, a entrar ou a sair, altera-o.
• Os cenários mantêm cada mês igual a partir de hoje: sazonalidade, um aumento ou uma nova contratação não estão incluídos.
• Tesouraria é o que as suas contas ligadas têm menos o que os respetivos cartões devem; empréstimos, créditos à habitação, contas de investimento e contas de reforma não são tesouraria, por isso ficam de fora. O dinheiro numa conta que não ligou não é contado.
• Pagar um cartão a partir do banco, ou mover dinheiro entre duas contas de tesouraria ligadas, nunca é uma saída: as compras do cartão já foram contadas quando foram feitas. A prestação de um empréstimo, ou dinheiro movido para uma conta de investimento ou de reforma ou para uma conta que não ligou, é uma saída.
• O dinheiro numa moeda diferente da moeda principal do seu Ledger fica de fora de todos os totais.
• A nota semanal chega às segundas-feiras às 08:00 da sua hora, e só depois de a ativar.