Cash runway

Cash runway beantwoordt de vraag die ondernemers het vaakst stellen: hoe lang kan ik met het geld vooruit? Vanuit je bank, vandaag, en in vier scenario's vooruit.

Wat je ziet

• Je kas: vandaag, netto per maand, in en uit per maand, en hoeveel maanden je vooruit kunt als er niets meer binnenkwam.
• De weg vooruit: de afgelopen 12 maanden, dan 24 maanden vooruit in dit tempo, met een vijfde minder omzet, een tiende minder kosten en zonder omzet.
• Hoe lang het duurt in elk scenario, en wanneer de kas op zou zijn.
• Per maand wat elk scenario met de kas deed, waar het heen gaat per groep, en waar de kas staat per rekening.

In twee minuten ingesteld

1. Kies je zakelijke bank. Je kunt er tijdens de installatie meteen een koppelen.
2. Installeer. BankSync maakt je tabellen Chart of accounts, Ledger, Business accounts en Entities aan (gedeeld met Business Finance OS), plus een synchronisatie elke ochtend en het dashboard.
3. Markeer overboekingen tussen je eigen rekeningen in de Ledger als Transfers, zodat ze nooit als verbruik worden gezien.
4. Zet het weekbericht aan als je op maandag je kaspositie in je inbox wilt.

Goed om te weten

• Het tempo is dat van de afgelopen 3 volle maanden: een grote eenmalige betaling, in of uit, verschuift het.
• De scenario's houden een maand constant vanaf vandaag: seizoenseffecten, een loonsverhoging of een nieuwe medewerker zitten er niet in.
• Kas is wat je gekoppelde rekeningen bevatten min wat de kaarten verschuldigd zijn; leningen, hypotheken, beleggingsrekeningen en pensioenrekeningen zijn geen kas en tellen dus niet mee. Geld op een rekening die je niet hebt gekoppeld, wordt niet meegeteld.
• Een creditcard aflossen vanaf de bank, of geld verplaatsen tussen twee gekoppelde kasrekeningen, is nooit geld uit: de aankopen met de kaart telden al mee toen ze werden gedaan. Een aflossing op een lening, of geld naar een beleggings- of pensioenrekening of naar een rekening die je niet hebt gekoppeld, is wel geld uit.
• Geld in een andere valuta dan de hoofdvaluta van je Ledger telt in geen enkel totaal mee.
• Het weekbericht komt op maandag om 08:00 jouw tijd binnen, en alleen nadat je het hebt aangezet.