Autonomie de trésorerie

Autonomie de trésorerie répond à la question qu’un chef d’entreprise se pose le plus : combien de temps l’argent va-t-il durer ? À partir de votre banque, aujourd’hui, et selon quatre scénarios.

Ce que vous voyez

• Votre trésorerie : aujourd’hui, le solde net par mois, les entrées et sorties par mois, et le nombre de mois de trésorerie si plus rien n’entrait.
• La route devant vous : les 12 derniers mois, puis 24 mois à venir à ce rythme, avec un chiffre d’affaires en baisse d’un cinquième, des charges en baisse d’un dixième, et un chiffre d’affaires à l’arrêt.
• Combien de temps elle tient dans chaque cas, et quand la trésorerie serait épuisée.
• Mois par mois, l’effet de chacun sur la trésorerie, où va l’argent par groupe, et où se trouve la trésorerie par compte.

Prêt en deux minutes

1. Choisissez votre banque professionnelle. Vous pouvez en connecter une directement pendant l’installation.
2. Installez. BankSync crée vos tables Plan comptable, Grand livre, Comptes professionnels et Entités (partagées avec OS financier d’entreprise), une synchronisation chaque matin et le tableau de bord.
3. Marquez les virements entre vos propres comptes comme Virements dans le Grand livre, pour qu’ils ne soient jamais lus comme des dépenses.
4. Activez la note hebdomadaire si vous souhaitez recevoir votre trésorerie par e-mail le lundi.

Bon à savoir

• Le rythme correspond aux 3 derniers mois complets : un gros paiement ponctuel, entrant ou sortant, le fait varier.
• Les scénarios gardent chaque mois identique à partir d’aujourd’hui : la saisonnalité, une augmentation ou une nouvelle embauche n’y figurent pas.
• La trésorerie correspond à ce que détiennent vos comptes connectés moins ce que doivent leurs cartes ; prêts, crédits immobiliers, comptes d’investissement et comptes retraite ne sont pas de la trésorerie et sont donc exclus. L’argent d’un compte que vous n’avez pas connecté n’est pas compté.
• Payer une carte depuis la banque, ou déplacer de l’argent entre deux comptes de trésorerie connectés, n’est jamais une sortie : les achats de la carte ont déjà été comptés au moment où ils ont été faits. Un remboursement de prêt, ou de l’argent versé sur un compte d’investissement ou de retraite ou sur un compte non connecté, est une sortie.
• L’argent dans une autre devise que la devise principale de votre Grand livre est exclu de tous les totaux.
• La note hebdomadaire arrive le lundi à 8 h (heure locale), et seulement après que vous l’avez activée.