Autonomía de tesorería

Autonomía de tesorería responde a la pregunta que más se hace quien dirige una empresa: ¿cuánto dura el dinero? Desde su banco, hoy, y con cuatro escenarios por delante.

Qué verá

• Su tesorería: hoy, el neto mensual, lo que entra y sale al mes, y los meses de tesorería si no entrara nada.
• El camino por delante: los últimos 12 meses y luego 24 meses por delante a este ritmo, con los ingresos una quinta parte más bajos, los costes una décima parte más bajos y los ingresos detenidos.
• Cuánto dura en cada caso, y cuándo se acabaría la tesorería.
• Mes a mes lo que cada uno hizo con la tesorería, adónde va por grupo y dónde está la tesorería por cuenta.

Listo en dos minutos

1. Elija su banco de empresa. Puede conectar uno en el mismo proceso de instalación.
2. Instale. BankSync crea su Plan de cuentas, Libro mayor, Cuentas de empresa y Entidades (compartidos con OS financiero de empresa), una sincronización cada mañana y el panel.
3. Marque las transferencias entre sus propias cuentas como Transferencias en el Libro mayor, para que nunca cuenten como consumo de caja.
4. Active la nota semanal si quiere recibir la tesorería en su bandeja de entrada los lunes.

Conviene saber

• El ritmo son los últimos 3 meses completos: un gran pago puntual, de entrada o de salida, lo mueve.
• Los escenarios mantienen constante un mes a partir de hoy: no incluyen la estacionalidad, una subida de sueldo ni una nueva contratación.
• La tesorería es lo que tienen sus cuentas conectadas menos lo que deben sus tarjetas; préstamos, hipotecas, cuentas de inversión y cuentas de jubilación no son tesorería, así que quedan fuera. No se cuenta el dinero de una cuenta que no haya conectado.
• Pagar una tarjeta desde el banco, o mover dinero entre dos cuentas de tesorería conectadas, nunca es una salida: las compras de la tarjeta ya contaron cuando se hicieron. La cuota de un préstamo, o el dinero movido a una cuenta de inversión o de jubilación o a una cuenta que no haya conectado, sí es una salida.
• El dinero en una divisa distinta de la principal de su Libro mayor queda fuera de todos los totales.
• La nota semanal llega los lunes a las 08:00 de su hora local, y solo después de que la active.