Zapas gotówki

Zapas gotówki odpowiada na pytanie, które właściciele firm zadają najczęściej: na jak długo wystarczy pieniędzy? Na podstawie danych z banku, dziś i w czterech scenariuszach.

Co widać

• Gotówka: dziś, wynik netto w miesiącu, wpływy i wydatki w miesiącu oraz liczba miesięcy, na które wystarczy, gdyby nic nie wpływało.
• Droga naprzód: ostatnie 12 miesięcy, a potem 24 miesiące naprzód w obecnym tempie, przy przychodach niższych o jedną piątą, kosztach niższych o jedną dziesiątą i bez przychodów.
• Na jak długo wystarczy w każdym scenariuszu i kiedy gotówka by się skończyła.
• Miesiąc po miesiącu, jak każdy scenariusz wpłynął na gotówkę, na co idzie według grupy i gdzie jest gotówka według konta.

Konfiguracja w dwie minuty

1. Wybierz bank firmowy. Można go połączyć od razu podczas instalacji.
2. Zainstaluj. BankSync tworzy tabele Chart of accounts, Ledger, Business accounts i Entities (wspólne z Business Finance OS), synchronizację każdego ranka i panel.
3. Oznacz w Ledger przelewy między własnymi kontami jako Transfers, aby nigdy nie były liczone jako spalanie gotówki.
4. Włącz cotygodniową wiadomość, aby w poniedziałki otrzymywać stan gotówki e-mailem.

Dobrze wiedzieć

• Tempo to ostatnie 3 pełne miesiące: duża jednorazowa płatność, przychodząca lub wychodząca, je zmienia.
• Scenariusze zakładają taki sam każdy miesiąc od dziś: sezonowość, podwyżka czy nowy pracownik nie są uwzględnione.
• Gotówka to środki na połączonych kontach pomniejszone o zadłużenie ich kart; kredyty, kredyty hipoteczne, rachunki inwestycyjne i emerytalne nie są gotówką, więc są pomijane. Pieniądze na niepołączonym koncie nie są liczone.
• Spłata karty z konta bankowego ani przeniesienie pieniędzy między dwoma połączonymi kontami gotówkowymi nigdy nie jest wydatkiem: zakupy kartą zostały policzone w chwili ich dokonania. Rata kredytu albo pieniądze przeniesione na rachunek inwestycyjny, emerytalny lub niepołączone konto są wydatkiem.
• Pieniądze w walucie innej niż główna waluta Ledger są pomijane we wszystkich sumach.
• Cotygodniowa wiadomość przychodzi w poniedziałki o 08:00 czasu lokalnego i tylko po jej włączeniu.