Autonomia di cassa

Autonomia di cassa risponde alla domanda che un imprenditore si pone più spesso: quanto dura il denaro? Dalla sua banca, oggi, e secondo quattro scenari.

Cosa vede

• La sua liquidità: oggi, il saldo netto mensile, le entrate e le uscite mensili e i mesi di liquidità se non entrasse più nulla.
• La strada davanti: gli ultimi 12 mesi, poi 24 mesi a venire a questo ritmo, con i ricavi ridotti di un quinto, i costi ridotti di un decimo e i ricavi azzerati.
• Quanto dura in ciascun caso, e quando finirebbe la liquidità.
• Mese per mese l’effetto di ciascuno sulla liquidità, dove va per gruppo e dove si trova la liquidità per conto.

Pronto in due minuti

1. Scelga la sua banca aziendale. Può collegarne una direttamente durante l’installazione.
2. Installi. BankSync crea Piano dei conti, Libro mastro, Conti aziendali ed Entità (condivisi con OS finanziario aziendale), una sincronizzazione ogni mattina e la dashboard.
3. Contrassegni i trasferimenti tra i suoi conti come Trasferimenti nel Libro mastro, così non vengono mai letti come consumo di cassa.
4. Attivi la nota settimanale se desidera ricevere la liquidità nella sua casella di posta il lunedì.

Buono a sapersi

• Il ritmo è quello degli ultimi 3 mesi completi: un grosso pagamento una tantum, in entrata o in uscita, lo sposta.
• Gli scenari mantengono costante un mese a partire da oggi: stagionalità, un aumento di stipendio o una nuova assunzione non sono inclusi.
• La liquidità è quanto detengono i suoi conti collegati meno quanto devono le loro carte; prestiti, mutui, conti di investimento e conti previdenziali non sono liquidità, quindi sono esclusi. Il denaro su un conto che non ha collegato non viene conteggiato.
• Pagare una carta dalla banca, o spostare denaro tra due conti di liquidità collegati, non è mai un’uscita: gli acquisti con la carta sono già stati conteggiati quando sono stati fatti. La rata di un prestito, o il denaro spostato su un conto di investimento o previdenziale o su un conto che non ha collegato, è un’uscita.
• Il denaro in una valuta diversa da quella principale del suo Libro mastro è escluso da tutti i totali.
• La nota settimanale arriva il lunedì alle 08:00 ora locale, e solo dopo che l’ha attivata.