Budget mensile

Budget mensile risponde ogni giorno a una domanda: quanto posso spendere in sicurezza? Colleghi la sua banca, imposti un budget per ogni categoria e il confronto tra budget e consuntivo si aggiorna da solo. Nessun foglio di calcolo in cui incollare dati, nessuna ricevuta da trascrivere.

Cosa vede

• Spendibile oggi: il denaro flessibile che le resta, dopo le bollette e i risparmi ancora dovuti questo mese, ripartito sui giorni rimanenti.
• Il mese in corso: quanto può ancora spendere liberamente, i giorni rimanenti, quanto ha speso rispetto al budget di spesa e allo stesso punto del mese scorso, e quanto ha risparmiato rispetto al budget di risparmio.
• Budget utilizzato, per categoria: le categorie in cui ha speso, prima le spese quotidiane (dalla più utilizzata), poi bollette e risparmi: rosso quando una è sforata, ambra quando una flessibile è in anticipo sul mese (un quarto del budget o più oltre la parte di mese trascorsa) e verde quando è in linea.
• Ritmo di spesa: le sue spese giorno per giorno rispetto al ritmo previsto dal budget (ogni bolletta nel suo giorno abituale, il resto distribuito in modo uniforme).
• Necessità, desideri e risparmi: il budget di ogni gruppo accanto a quanto ne è uscito finora.
• Da classificare: quante transazioni degli ultimi 90 giorni hanno ancora bisogno di una categoria, così non sfugge nulla.
• Ogni categoria: il budget, uno suggerito, questo mese, quanto resta e a che punto è, con il mese scorso accanto.

Cosa configura

• Una tabella Categorie con ventuno categorie quotidiane (diciotto tra Necessità, Desideri e Risparmi, più Entrate e Trasferimenti), ciascuna con un’emoji, e una vista Budget delle sue Necessità, Desideri e Risparmi con una colonna Budget mensile per i suoi importi e una casella Fissa per le bollette che restano uguali ogni mese. Aggiunga le sue righe o ne sposti una in un altro gruppo: la dashboard si adegua.
• Una tabella Transazioni che la sua banca compila ogni mattina. I rimborsi delle carte e i trasferimenti tra i suoi conti restano fuori dalle spese.
• Controllo settimanale del budget: una notifica del lunedì con quanto ha speso e risparmiato, quanto resta, un importo giornaliero sicuro e le eventuali categorie fuori budget. Arriva disattivato.

Pronto in cinque minuti

1. Installi e colleghi la sua banca: i conti da cui spende, di solito il conto di tutti i giorni e la carta di credito, e il suo conto di risparmio, così il denaro spostato lì conta come risparmiato.
2. Apra Categorie, passi alla vista Budget e compili un Budget mensile per ogni categoria che vuole pianificare. Non è sicuro? Parta dalla colonna Suggerito della dashboard.
3. Controlli Da classificare nella dashboard e corregga in Transazioni le categorie che sembrano sbagliate.
4. Attivi il controllo settimanale se desidera un riepilogo il lunedì.

Funziona come budget familiare, come pianificatore del budget personale o come budget in stile 50/30/20. Un modello di budget come quelli di Google Sheets, Excel o Notion, ma che si compila da solo.