Budżet miesięczny

Budżet miesięczny codziennie odpowiada na jedno pytanie: ile można bezpiecznie wydać? Wystarczy połączyć bank i ustalić budżet dla każdej kategorii, a zestawienie budżetu z wykonaniem aktualizuje się samo. Bez arkusza do wklejania i paragonów do przepisywania.

Co widać

• Bezpiecznie do wydania dziś: pozostałe elastyczne środki po rachunkach i oszczędnościach, które jeszcze przypadają w tym miesiącu, rozłożone na pozostałe dni.
• Ten miesiąc do dziś: ile jeszcze można swobodnie wydać, ile dni zostało, wydatki w porównaniu z budżetem wydatków i tym samym momentem poprzedniego miesiąca oraz oszczędności w porównaniu z budżetem oszczędności.
• Wykorzystanie budżetu według kategorii: kategorie, w których były wydatki, najpierw codzienne wydatki (najbardziej wykorzystane najpierw), potem rachunki i oszczędzanie: na czerwono, gdy któraś jest przekroczona, na bursztynowo, gdy elastyczna wyprzedza miesiąc (o ćwierć budżetu lub więcej ponad upłyniętą część miesiąca), i na zielono, gdy idzie zgodnie z planem.
• Tempo wydatków: wydatki dzień po dniu w porównaniu z tempem budżetu (każdy rachunek w jego typowym dniu, reszta rozłożona równo).
• Needs, Wants i Savings: budżet każdej grupy obok tego, co już z niej wyszło.
• Still to sort: ile transakcji z ostatnich 90 dni wciąż potrzebuje kategorii, aby nic nie umknęło.
• Każda kategoria: jej budżet, sugerowana kwota, ten miesiąc, co zostało i jak wygląda sytuacja, z poprzednim miesiącem obok.

Co tworzy

• Tabelę Categories z dwudziestoma jeden codziennymi kategoriami (osiemnaście w Needs, Wants i Savings oraz Income i Transfers), każdą z emoji, oraz widok Budgets grup Needs, Wants i Savings z kolumną Monthly budget na kwoty i polem Fixed dla rachunków, które co miesiąc są takie same. Można dodać własne wiersze lub przenieść wiersz do innej grupy: panel się dostosuje.
• Tabelę Transactions, którą bank wypełnia każdego ranka. Spłaty kart i przelewy między kontami nie są liczone jako wydatki.
• Cotygodniowy przegląd budżetu: poniedziałkowe powiadomienie z wydatkami i oszczędnościami, pozostałą kwotą, bezpieczną kwotą dzienną i każdą kategorią ponad budżet. Na start jest wyłączone.

Konfiguracja w pięć minut

1. Zainstaluj i połącz bank: konta, z których idą wydatki, zwykle konto codzienne i karta kredytowa, oraz konto oszczędnościowe, aby przeniesione tam pieniądze liczyły się jako zaoszczędzone.
2. Otwórz Categories, przełącz na widok Budgets i wpisz Monthly budget dla każdej budżetowanej kategorii. Nie wiadomo, od czego zacząć? Pomocna jest kolumna Suggested w panelu.
3. Sprawdź Still to sort w panelu i popraw w Transactions każdą kategorię, która wygląda na błędną.
4. Włącz cotygodniowy przegląd, aby w poniedziałki otrzymywać podsumowanie.

Sprawdza się jako budżet domowy, osobisty planer budżetu lub budżet w stylu 50/30/20. Szablon budżetu jak w Google Sheets, Excel czy Notion, tylko że wypełnia się sam.