Presupuesto mensual

Presupuesto mensual responde a una pregunta cada día: ¿cuánto puedo gastar sin riesgo? Conecte su banco, fije un presupuesto para cada categoría y mantendrá por sí solo el presupuesto frente al gasto real. Sin hojas de cálculo en las que pegar datos ni recibos que teclear.

Qué verá

• Disponible para gastar hoy: el dinero flexible que le queda, después de las facturas y el ahorro que aún vencen este mes, repartido entre los días que faltan.
• Lo que va de mes: lo que aún puede gastar libremente, los días que quedan, lo que ha gastado frente a su presupuesto de gasto y a este punto del mes pasado, y lo que ha ahorrado frente a su presupuesto de ahorro.
• Presupuesto usado, por categoría: las categorías en las que ha gastado, primero el gasto diario (de más a menos usado), luego facturas y ahorro: en rojo cuando una se pasa, en ámbar cuando una flexible va por delante del mes (una cuarta parte de su presupuesto o más por encima de la parte del mes transcurrida) y en verde cuando va bien.
• Ritmo de gasto: su gasto día a día frente al ritmo que marca su presupuesto (cada factura en su día habitual y el resto repartido por igual).
• Necesidades, caprichos y ahorro: el presupuesto de cada grupo junto a lo que ha salido de él hasta ahora.
• Por clasificar: cuántas transacciones de los últimos 90 días necesitan aún una categoría, para que no se escape nada.
• Cada categoría: su presupuesto, uno sugerido, este mes, lo que queda y cómo va, con el mes pasado al lado.

Qué configura

• Una tabla Categorías con veintiuna categorías cotidianas (dieciocho en Necesidades, Caprichos y Ahorro, más Ingresos y Transferencias), cada una con un emoji, y una vista Presupuestos de sus Necesidades, Caprichos y Ahorro con una columna Presupuesto mensual para sus importes y una casilla Fijo para las facturas que son iguales cada mes. Añada sus propias filas o mueva una a otro grupo: el panel se adapta.
• Una tabla Transacciones que su banco rellena cada mañana. Los pagos de tarjeta y las transferencias entre sus cuentas quedan fuera de su gasto.
• Revisión semanal del presupuesto: una notificación los lunes con lo que ha gastado y ahorrado, lo que queda, un importe diario seguro y cualquier categoría que se haya pasado. Llega desactivada.

Listo en cinco minutos

1. Instale y conecte su banco: las cuentas desde las que gasta, normalmente su cuenta del día a día y su tarjeta de crédito, y su cuenta de ahorro, para que el dinero que pasa a ella cuente como ahorrado.
2. Abra Categorías, cambie a su vista Presupuestos y rellene un Presupuesto mensual para cada categoría que presupueste. ¿No está seguro? Parta de la columna Sugerido del panel.
3. Revise Por clasificar en el panel y corrija en Transacciones cualquier categoría que parezca incorrecta.
4. Active la revisión semanal si quiere un resumen los lunes.

Sirve como presupuesto familiar, como planificador de presupuesto personal o como presupuesto al estilo 50/30/20. Una plantilla de presupuesto como las de Google Sheets, Excel o Notion, pero que se rellena sola.