الميزانية الشهرية

تجيب الميزانية الشهرية عن سؤال واحد كل يوم: كم يمكن إنفاقه اليوم بأمان؟ بعد ربط بنكك وتحديد ميزانية لكل فئة، تبقي مقارنة الميزانية بالفعلي محدّثة تلقائيًا. لا جدول بيانات للّصق فيه، ولا إيصالات لكتابتها.

ما تراه

• المتاح للإنفاق اليوم بأمان: أموالك المرنة المتبقية بعد الفواتير والادخار المستحقة هذا الشهر، موزعة على الأيام المتبقية.
• هذا الشهر حتى الآن: ما يمكن إنفاقه بحرية بعد، والأيام المتبقية، وإنفاقك مقارنة بميزانية الإنفاق وبالنقطة نفسها من الشهر الماضي، وادخارك مقارنة بميزانية الادخار.
• الميزانية المستخدمة حسب الفئة: الفئات التي أُنفق فيها، الإنفاق اليومي أولًا (الأكثر استخدامًا أولًا)، ثم الفواتير والادخار: بالأحمر عند تجاوز إحداها، وبالكهرماني عندما تسبق فئة مرنة الشهر (بربع ميزانيتها أو أكثر فوق الجزء المنقضي من الشهر)، وبالأخضر عندما تسير كما ينبغي.
• وتيرة الإنفاق: إنفاقك يومًا بيوم مقارنة بالوتيرة المؤدية إلى ميزانيتك (كل فاتورة في يومها المعتاد، والباقي موزع بالتساوي).
• الاحتياجات والرغبات والادخار: ميزانية كل مجموعة بجانب ما خرج منها حتى الآن.
• Still to sort (ما لم يُصنَّف بعد): عدد معاملات آخر 90 يومًا التي لا تزال تحتاج إلى فئة، حتى لا يفوت شيء.
• كل فئة: ميزانيتها، وميزانية مقترحة، وهذا الشهر، والمتبقي، ووضعها، مع الشهر الماضي بجانبها.

ما يُعدّه

• جدول Categories يضم إحدى وعشرين فئة يومية (ثماني عشرة في Needs و Wants و Savings، إضافة إلى Income و Transfers)، لكل منها رمز تعبيري، وعرض Budgets لفئات Needs و Wants و Savings مع عمود Monthly budget لمبالغك وخانة Fixed للفواتير الثابتة كل شهر. يمكن إضافة صفوفك، أو نقل صف إلى مجموعة أخرى: وتتبعها لوحة المعلومات.
• جدول Transactions يملؤه بنكك كل صباح. وتُستبعد مدفوعات البطاقات والتحويلات بين حساباتك من إنفاقك.
• Weekly budget check-in (مراجعة الميزانية الأسبوعية): إشعار يوم الاثنين بما أُنفق وادُّخر، والمتبقي، ومبلغ يومي آمن، وأي فئة تجاوزت ميزانيتها. يصل متوقفًا عن العمل.

الإعداد في خمس دقائق

1. التثبيت وربط بنكك: الحسابات التي يُنفَق منها، عادةً حسابك اليومي وبطاقتك الائتمانية، وحساب التوفير حتى تُحتسب الأموال المنقولة إليه مدخرات.
2. فتح Categories، والانتقال إلى عرض Budgets، وتعبئة Monthly budget لكل فئة تحتاج إلى ميزانية. وعند التردد يمكن البدء من عمود Suggested في لوحة المعلومات.
3. مراجعة Still to sort في لوحة المعلومات، وتصحيح أي فئة تبدو خاطئة في Transactions.
4. تشغيل المراجعة الأسبوعية عند الرغبة في ملخص يوم الاثنين.

يصلح ميزانيةً للأسرة، أو مخططًا للميزانية الشخصية، أو ميزانية على نمط 50/30/20. مثل قالب ميزانية في Google Sheets أو Excel أو Notion، لكنه يملأ نفسه بنفسه.