Patrimoine net

Patrimoine net additionne tout ce que vous possédez et tout ce que vous devez, sur chaque banque, carte, prêt, crédit immobilier et placement que vous connectez et les actifs que vous évaluez à la main, et montre comment il a évolué.

Ce que vous voyez

• Votre patrimoine net aujourd’hui, comparé à la fin du mois dernier et à il y a un an, avec ce que vous possédez et ce que vous devez.
• Votre patrimoine net dans le temps : deux ans de fins de mois par classe, dès le premier jour, avec ce que vous devez sous la ligne.
• Où il se trouve, les hausses et baisses mois par mois, et votre record : le plus haut, l’écart actuel avec celui-ci, vos meilleurs et pires mois.
• Comptes et Autres actifs, chacun avec sa valeur.

Prêt en cinq minutes

1. Choisissez votre banque : tous les comptes – courant, épargne, cartes, prêts, crédit immobilier et placements. Vous pouvez connecter une banque directement pendant l’installation.
2. Installez. BankSync crée Comptes, Historique des soldes, Autres actifs et vos Transactions, avec une synchronisation des soldes chaque matin.
3. Dans Autres actifs, indiquez une valeur pour votre logement, votre voiture ou votre épargne retraite (le formulaire Mettre à jour une valeur est le plus rapide), ou laissez-la vide.
4. Activez la note mensuelle si vous souhaitez recevoir votre patrimoine net le 1er, avec un rappel pour tout actif sans valeur.

Bon à savoir

• L’historique antérieur à l’installation est reconstitué à partir des transactions : un compte dont la valeur évolue sans elles (un placement, un bien immobilier) compte à sa valeur du jour jusqu’à ce que l’Historique des soldes contienne ses fins de mois.
• Les autres actifs comptent à leur valeur du jour sur chaque mois de l’historique.
• La classe d’un compte est déduite de son type et de son nom. Les totaux additionnent la devise de la plupart de votre argent ; un compte dans une autre devise est listé sous Comptes dans sa propre devise, sans être additionné.
• L’historique disponible dépend de votre banque : souvent un an ou deux.
• La note mensuelle arrive le 1er à 8 h (heure locale), et seulement après que vous l’avez activée.