Patrimonio neto

Patrimonio neto suma todo lo que tiene y todo lo que debe, en cada banco, tarjeta, préstamo, hipoteca e inversión que conecte y en los activos que valore a mano, y muestra cómo ha cambiado.

Qué verá

• Su patrimonio neto de hoy frente al cierre del mes pasado y hace un año, con lo que tiene y lo que debe.
• Su patrimonio neto a lo largo del tiempo: dos años de cierres de mes por clase, desde el primer día, con lo que debe bajo la línea.
• Dónde está, las subidas y bajadas mes a mes y su récord: el máximo, cuánto está por debajo de él y sus mejores y peores meses.
• Cuentas y Otros activos, cada uno con su valor.

Listo en cinco minutos

1. Elija su banco: todas las cuentas, ya sean corrientes, de ahorro, tarjetas, préstamos, hipoteca o inversiones. Puede conectar un banco en el mismo proceso de instalación.
2. Instale. BankSync crea Cuentas, Historial de saldos, Otros activos y sus Transacciones, con una sincronización de saldos cada mañana.
3. En Otros activos, fije un valor para su vivienda, su coche o su plan de pensiones (el formulario Actualizar un valor es lo más rápido), o deje alguno en blanco.
4. Active la nota mensual si quiere conocer su patrimonio neto el día 1, con un aviso para cualquier activo sin valor.

Conviene saber

• El historial anterior a la instalación se reconstruye a partir de las transacciones: una cuenta cuyo valor cambia sin ellas (una inversión, un inmueble) cuenta con su valor de hoy hasta que Historial de saldos tenga sus cierres de mes.
• Los otros activos cuentan con su valor de hoy en todos los meses del historial.
• La clase de una cuenta se deduce de su tipo y su nombre. Los totales suman la divisa en la que está la mayor parte de su dinero; una cuenta en otra divisa aparece en Cuentas en su propia divisa, sin sumarse.
• Hasta dónde llega el historial depende de su banco: a menudo uno o dos años.
• La nota mensual llega el día 1 a las 08:00 de su hora local, y solo después de que la active.