Narzędzia inwestycyjne

Zamienia wartość początkową, końcową i okres w jedną roczną stopę wzrostu – z odjęciem własnych wpłat.

Ile naprawdę kosztuje jeden punkt procentowy opłat przez całe życie zawodowe w porównaniu z tanią alternatywą.

Ile jest wart zwrot po inflacji i podatku – wzrost tego, co faktycznie można za te pieniądze kupić.

Po ilu latach pieniądze się podwoją przy danym zwrocie – szybka reguła i obok dokładny wynik.

Wyjściowy podział między aktywa wzrostowe i defensywne na podstawie wieku, horyzontu i faktycznej reakcji na spadki.

Kwoty kupna i sprzedaży, które przywracają każdą pozycję do docelowej wagi, w miarę możliwości najpierw z nowych środków.

Inwestowanie nieoczekiwanej kwoty od razu lub stopniowo – koszt czekania, gdy rynki rosną, i dlaczego ludzie mimo to czekają.

Prawdziwy koszt przewalutowania: podana opłata plus marża ukryta w zastosowanym kursie.

Ubruttowienie dywidendy z przypisanym podatkiem, obliczenie należnego podatku i sprawdzenie, czy kredyty dają zwrot.

Podatek od dochodu z dywidend z ewentualną kwotą wolną i stawką dla danego progu.

Podatek od zysków kapitałowych z rocznym limitem zwolnienia i zyskiem doliczanym do dochodu przy ustalaniu stawki.